¬ŅCu√°l es la informaci√≥n espec√≠fica de la DSP2 para cada pa√≠s?

En esta p√°gina encontrar√°:

  • Las "√öltimas migraciones a PSD2": donde puedes consultar el desglose m√°s actualizado de los pa√≠ses que han comenzado a aplicar la PSD2
  • Una lista por pa√≠ses de los planes de migraci√≥n y las fechas de implementaci√≥n de la PSD2, tal y como la ha presentado la autoridad nacional competente del pa√≠s.

Dado que los emisores individuales podrían desviarse de los consejos de la autoridad competente de su país, recomendamos encarecidamente que se procesen las transacciones en conformidad con la autenticación reforzada a partir del 1 de enero de 2021, independientemente de los planes nacionales de implementación.

País

√öltimas migraciones a PSD2


Austria

  • Desde el 14 de enero, estamos viendo rechazos parciales en un porcentaje muy peque√Īo de transacciones devueltas, correspondientes a transacciones no autenticadas por valor de m√°s de 250¬†EUR.
  • Algunos emisores tambi√©n est√°n aplicando estos rechazos a transacciones por importes superiores a cero, pero a√ļn en muy poca medida.
  • El 16 de marzo, muchos emisores austriacos extendieron su pol√≠tica de rechazos parciales a transacciones de todos los importes.

Bélgica

  • Desde hace unas semanas, los emisores belgas han estado rechazando un n√ļmero muy bajo de transacciones no autenticadas, independientemente de su importe.
  • Desde el 23 de marzo, este comportamiento empez√≥ a ser m√°s frecuente para las transacciones de m√°s de 250¬†euros.
  • Desde el 19 de abril, los emisores belgas empezaron a aplicar rechazos parciales a una gran parte de los pagos no autenticados de valor superior a 100¬†euros.
  • Desde el 18 de mayo, se ampli√≥ a parte de las transacciones de menos de 100¬†euros.

Bulgaria

  • Varios emisores de Bulgaria ya empezaron a aplicar rechazos parciales en las √ļltimas semanas de 2020 y siguieron haci√©ndolo sin un incremento notable hasta el 3 de mayo, cuando lo incrementaron hasta aproximadamente el 1¬†% de las transacciones no autenticadas en el √°mbito de aplicaci√≥n de la PSD2.

Chipre

  • Desde principios de 2021, un peque√Īo porcentaje de las transacciones (menos del 1¬†%) se rechaza para solicitar la autenticaci√≥n. Esto no ha cambiado significativamente con el tiempo.

Dinamarca

  • Desde el lunes 11 de enero, observamos la aplicaci√≥n generalizada de la PSD2 por parte de m√ļltiples bancos emisores en Dinamarca.
  • El viernes, 15 de enero, un emisor que hab√≠a revertido los rechazos parciales a principios de la semana empez√≥ a aplicar de nuevo el cumplimiento de la PSD2.
  • En febrero, todos los bancos emisores siguen aplicando la PSD2, incluidos los rechazos parciales, en todos los tipos de transacciones que est√°n dentro del √°mbito del reglamento.

Finlandia

  • Desde el 12 de enero, observamos que se est√° aplicando la PSD2 en Finlandia, principalmente por parte de un banco emisor.
  • El 10 de febrero, m√°s emisores empezaron a utilizar los c√≥digos de rechazo parcial. Durante marzo y abril, la situaci√≥n no ha cambiado.

Francia

  • De acuerdo con el plan de migraci√≥n, observamos que se est√°n aplicando rechazos parciales a transacciones no autenticadas superiores a 250¬†euros desde el 15 de marzo.
  • El 19 de abril, un poco m√°s tarde de lo anunciado, hubo un aumento significativo de los rechazos con el mensaje ¬ęAuthentication Required¬Ľ en transacciones de valor superior a 100¬†euros.
  • Desde el 16 de mayo, se observa un aumento en la aplicaci√≥n de la PSD2 en las transacciones de menos de 100 euros. El 18 de mayo, m√°s emisores empezaron a mostrar el mismo comportamiento.

Alemania

  • Desde el 14 de enero estamos viendo ca√≠das suaves en un porcentaje muy peque√Īo (
  • Desde el 15 de febrero, los emisores alemanes aumentaron el uso de los rechazos parciales en transacciones de todos los valores. El porcentaje global se mantiene bajo.
  • El 15 de marzo, observamos un aumento (de m√°s del 5¬†%) en el uso de los rechazos parciales en las transacciones no autenticadas de entre 0¬†y 30¬†euros.

Grecia

  • Desde el 1 de abril de 2021, los emisores griegos han empezado a aplicar rechazos parciales a pagos de m√°s de 30¬†euros. Se est√°n aplicando a aproximadamente el 10-20¬†% de las transacciones no autenticadas.

Hungría

  • Aunque la migraci√≥n estaba prevista para el 30 de diciembre, el primer aumento de rechazos empez√≥ a notarse justo despu√©s de la medianoche del 31 de diciembre. Esto ocurre solo para aquel emisor que no est√° utilizando los c√≥digos de rechazo parcial. En la ma√Īana del 5 de enero, empezaron a usar los c√≥digos de rechazo parcial.
  • Desde el 28 de enero, hay al menos un emisor que exige espec√≠ficamente transacciones autenticadas seg√ļn 3DS2 y rechaza las autenticadas con 3DS1.

Grecia

  • Desde el 1 de abril de 2021, los emisores griegos han empezado a aplicar rechazos parciales a pagos de m√°s de 30¬†euros. Se est√°n aplicando a aproximadamente el 10-20¬†% de las transacciones no autenticadas.

Italia

  • Desde principios de 2021, los emisores italianos empezaron a responder con rechazos parciales en un peque√Īo porcentaje de transacciones de valor elevado (m√°s de 500¬†euros). A partir del 28 de febrero, se observaron por primera vez rechazos parciales en transacciones de 100¬†euros o m√°s. El 1 de marzo, se incrementaron hasta alrededor del 5¬†% de las transacciones por importes superiores a dicho umbral. El porcentaje parece haber aumentado m√°s el 20 de abril.
  • En mayo, los emisores italianos empezaron a aplicar la misma l√≥gica a las transacciones de cualquier importe.

Irlanda

  • Desde principios de marzo, los emisores solicitan autenticaci√≥n para transacciones superiores a 500 euros. En abril, sigue siendo as√≠ y se aplica a m√°s de la mitad de esas transacciones.

Letonia

  • Desde el 18 de enero, observamos que se est√° aplicando la PSD2 en Letonia, principalmente por parte de un banco emisor.

Lituania

  • Desde enero, los emisores de Lituania aplican las normas de cumplimiento de la Directiva de servicios de pago a un subconjunto de transacciones de valor superior a 250¬†euros.
  • Empezaron a incluir transacciones de 100¬†euros o m√°s el 1 de marzo. El requisito de autenticaci√≥n reforzada de clientes se aplica ahora a m√°s del 20¬†% de las transacciones que superan dicho importe.
  • A partir del 26 de abril, las tarjetas Visa lituanas han aumentado sus rechazos parciales, que se aplican a todas las transacciones de valor superior a 30 euros.

Malta

  • El porcentaje de rechazos parciales sigue siendo m√≠nimo hasta mayo.

Países Bajos

  • El 5 de enero, algunos emisores de los Pa√≠ses Bajos han empezado a aplicar rechazos parciales de transacciones no autenticadas de m√°s de 250 euros y, desde el 6 de enero, registros de 0 EUR para suscripci√≥n.
  • En la segunda semana de febrero, los emisores tambi√©n empezaron a aplicar rechazos parciales en algunas transacciones de m√°s de 75¬†euros.
  • Desde el 2 de marzo, estamos observando un aumento de los rechazos parciales en transacciones de entre 30 y 75 euros.
  • El 16 de marzo, los emisores empezaron a aplicar el cumplimiento de la PSD2 tambi√©n a las transacciones inferiores a 30¬†euros.

Noruega

  • En Noruega, todos los emisores migraron a la l√≥gica de la PSD2 el 28 de diciembre, pero dieron marcha atr√°s al cabo de unas horas. Desde entonces, estamos viendo rechazos parciales en un peque√Īo porcentaje de transacciones devueltas, correspondientes a transacciones no autenticadas.
  • A lo largo del mes de enero, los emisores han aumentado la imposici√≥n de la PSD2 en transacciones de todos los importes y el n√ļmero se mantiene estable durante febrero.

Polonia

  • Estamos viendo rechazos parciales en un peque√Īo porcentaje de transacciones devueltas, correspondientes a transacciones no autenticadas.
  • En abril, se aplica al 1-3 % de las transacciones de cualquier importe.

Portugal

  • El porcentaje de rechazos parciales sigue siendo m√≠nimo hasta mayo.

Eslovaquia

  • En abril, el porcentaje de rechazos parciales es inferior al 1¬†% de las transacciones.

Eslovenia

  • El porcentaje de rechazos parciales sigue siendo m√≠nimo hasta mayo.

Espa√Īa

  • Desde el 1 de febrero, los emisores espa√Īoles han empezado a aplicar rechazos parciales de transacciones no autenticadas superiores a 30¬†EUR. Por ahora, esto ocurre en un subconjunto de pagos de diversos emisores.
  • Este comportamiento se revirti√≥ en gran medida el d√≠a 2 de febrero y volvi√≥ a establecerse el 8 de febrero. Se ha mantenido estable en marzo y abril y se producen rechazos parciales en cerca del 5 % de las transacciones incluidas dentro del √°mbito de aplicaci√≥n.
  • El 30 de abril, Espa√Īa increment√≥ considerablemente los rechazos parciales en las transacciones no autenticadas de entre 0¬†y 30¬†euros.

Suecia

  • Estamos viendo rechazos parciales en un peque√Īo porcentaje de transacciones devueltas, correspondientes a transacciones no autenticadas, en su mayor√≠a de un mismo banco emisor.
  • Durante la semana del 15¬†de febrero, los emisores suecos aumentaron el uso de los rechazos parciales en transacciones de todos los valores. El porcentaje global se mantiene bajo.

Reino Unido

  • Ha habido una cantidad m√≠nima de rechazos parciales durante 2021. El 1 de junio de 2021, en consonancia con el plan de migraci√≥n, se observ√≥ un peque√Īo aumento del comportamiento conforme con la PSD2 en transacciones de todos los valores.

Países con retraso confirmado en la aplicación

Austria

El FMA (regulador del mercado financiero) ha anunciado una prórroga para todos los métodos de pago. El FMA ha prorrogado el plazo para la implementación de la autenticación reforzada de clientes hasta el 31 de diciembre de 2020.

En la tercera semana de diciembre, la FMA presentó a sus emisores un plan de migración:

  • A partir del 15 de enero: aplicaci√≥n de la autenticaci√≥n reforzada de clientes en las transacciones de m√°s de 250 euros
  • A partir del 15 de febrero: aplicaci√≥n de la autenticaci√≥n reforzada de clientes en las transacciones de m√°s de 150¬†euros
  • A partir del 15 de marzo: aplicaci√≥n de la autenticaci√≥n reforzada de clientes en todas las transacciones

No todos los emisores han confirmado que seguir√°n este plan.

Bélgica

El NBB (Banco Nacional de Bélgica) anteriormenteanuncióque, si bien el plazo del 14 de septiembre sigue siendo válido, la aplicación se retrasará hasta que se finalice y acuerde un plan de migración sensato. Se acordó un nuevo plan de migración el 7 de octubre de 2020, consistente en revisar la prueba de soft decline (rechazo parcial) con más de 1500 euros el 15 de noviembre de 2020, y con la previsión de seguir disminuyendo este umbral hasta los 500 euros el 18 de enero, 100 euros el 23 de febrero y 0 euros el 23 de marzo de 2021.

  • A partir del 19 de enero: aplicaci√≥n de la autenticaci√≥n reforzada de clientes en las transacciones de m√°s de 1500 euros
  • A partir del 23 de febrero: aplicaci√≥n de la autenticaci√≥n reforzada de clientes en las transacciones de m√°s de 500¬†euros
  • A partir del 23 de marzo: aplicaci√≥n de la autenticaci√≥n reforzada de clientes en las transacciones de m√°s de 250¬†euros
  • A partir del 19 de abril: aplicaci√≥n de la autenticaci√≥n reforzada de clientes en las transacciones de m√°s de 100 euros
  • A partir del 18 de mayo: aplicaci√≥n de la autenticaci√≥n reforzada de clientes en todas las transacciones

En la actualidad (mediados de octubre), vemos que se estan aplicando rechazos parciales (soft declines) con importes superiores a 1500 euros.

Chipre
El CBC (Banco Central de Chipre) anunció que no pretende aplicar medidas supervisoras de imposición a las instituciones autorizadas que no hayan implementado la autenticación reforzada de clientes en transacciones remotas con tarjeta electrónica antes del 31 de diciembre de 2020, siempre y cuando estas instituciones hayan presentado un plan de migración al Banco Central de Chipre.

Este anuncio sigue a otro anuncio anterior seg√ļn el cual, a las entidades reguladas que admitiesen un elemento no reutilizable y no replicable para las transacciones con tarjeta en l√≠nea, se les conceder√≠a un periodo de migraci√≥n limitado con el fin de preparar adecuadamente la introducci√≥n de la autenticaci√≥n reforzada de clientes en las transacciones remotas con tarjeta electr√≥nica.

Dinamarca
La FinantilSysNet (autoridad de supervisión financiera danesa) ha anunciado una prórroga de 18 meses. Ahora, la autoridad de supervisión financiera danesa, junto con todos los emisores de tarjetas de Dinamarca, traducirá los planes de implementación debatidos con los operadores del mercado en objetivos operativos concretos, con el fin de garantizar el cumplimiento de la normativa antes del 11 de enero de 2021. Esto después de haber anunciado previamente que no habría retrasos.

Finlandia
La FIN-FSA ha anunciado un retraso en la aplicación de la directiva. Se acogerán a la fecha límite del 31 de diciembre de 2020 propuesta en la opinión de la ABE y a las medidas de supervisión descritas en ella.

En Finlandia, se est√°n aplicando rechazos parciales (soft declines) en peque√Īa medida tanto a las transacciones iniciadas por el cliente (sin autenticaci√≥n reforzada de clientes) como a las transacciones iniciadas por el merchant sin networkTxReference.

Francia
El BF (Banco de Francia) ha anunciado que habrá un plan de migración pendiente. El cronograma anunciado abarca 18 meses. Además, las soluciones de autenticación que no sean de dos factores se prohibirán progresivamente para una gran mayoría de clientes antes de diciembre de 2020. En marzo de 2021, todos los merchants deben conectarse a la nueva infraestructura 3DS.

El 28 de octubre de 2019, Francia publicó un comunicado de prensa para informar de que el plazo final será el 31 de diciembre de 2020, tanto para las soluciones de autenticación para los consumidores como para que los merchants se conecten a la nueva infraestructura 3DS.

El Observatoire de la Sécurité des Moyens de Paiement publicó el plan francés de migración al sistema de autenticación reforzada de clientes, que establece que el plazo final para la aplicación de dicho sistema es el 31 de marzo de 2021.

El 22 de septiembre de 2020, el BF (Banco de Francia) anunció un plan de aceleración para el rechazo parcial (soft decline) de las transacciones que no sean conformes. El plan abarca el periodo de octubre de 2020 a marzo de 2021.

La información más reciente (de principios de diciembre) afirma que el plan de migración es el siguiente:

  • De septiembre a diciembre de 2020: transacciones no 3D¬†Secure de m√°s de 2000¬†EUR
  • transacciones no seguras de 1000 EUR o m√°s desde el 5 de enero de 2021
  • para febrero de 2021, transacciones no seguras de 500¬†EUR o m√°s

A mediados de febrero, este plan se finalizó con:

  • para el 15 de marzo de 2021, transacciones no seguras de 250¬†EUR o m√°s
  • para el 15 de abril de 2021, transacciones no seguras de 100¬†EUR o m√°s
  • para el 15 de mayo de 2021, en todas las transacciones no seguras

Durante las migraciones, no se aplicar√°n rechazos parciales (soft declines) por no cumplir con la PSD2 para los siguientes MCC:

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Alemania
BaFin (autoridad federal de supervisión financiera) ha anunciado un retraso en la aplicación de la PSD2. A esta declaración le siguió un comunicado de prensa en el que se informaba de que no se aplicará la autenticación reforzada de clientes hasta el 31 de diciembre de 2020, siempre que se cumplan ciertas metas.

A principios de diciembre, BaFin presentó a sus emisores un plan de migración:

  • A partir del 15 de enero: aplicaci√≥n de la autenticaci√≥n reforzada de clientes en las transacciones de m√°s de 250 euros
  • A partir del 15 de febrero: aplicaci√≥n de la autenticaci√≥n reforzada de clientes en las transacciones de m√°s de 150¬†euros
  • A partir del 15 de marzo: aplicaci√≥n de la autenticaci√≥n reforzada de clientes en todas las transacciones

No todos los emisores han confirmado que seguir√°n este plan.

Grecia
El Banco de Grecia ha anunciado un retraso en la aplicación de la autenticación reforzada de clientes hasta el 31 de diciembre de 2020.

Hungría
El MNB (Banco de Hungría) ha anunciado un plan de extensión de 12 meses para la migración al sistema de autenticación reforzada de clientes. El cronograma del plan abarca 12 meses a partir del 14 de septiembre de 2019 y seguirán dando detalles.

Irlanda
El Banco Central de Irlanda ha anunciado un retraso en la implementación para todos los métodos de pago durante un periodo de migración limitado. El plan de migración actual es el siguiente:

  • Del 1 de enero al 28 de febrero de 2021: Autenticaci√≥n reforzada de clientes para todas las transacciones presentadas de forma segura > 500 EUR
  • Del 1 de marzo al 31 de marzo de 2021: Autenticaci√≥n reforzada de clientes para todas las transacciones presentadas de forma segura >¬†250¬†EUR y todas las transacciones para autorizaci√≥n directa se responden con un primer rechazo si son >¬†750¬†EUR
  • Del 1 al 30 de abril de 2021: Autenticaci√≥n reforzada de clientes para todas las transacciones presentadas de forma segura seg√ļn sea necesario, es decir, sin un valor l√≠mite, y todas las transacciones para autorizaci√≥n directa se responden con un rechazo parcial si son por un valor superior a¬†500¬†EUR
  • Del 1 de mayo al 31 de mayo de 2021: Autenticaci√≥n reforzada de clientes para todas las transacciones presentadas de forma segura seg√ļn sea necesario, es decir, sin un valor l√≠mite, y todas las transacciones para autorizaci√≥n directa se responden con un rechazo parcial si son >¬†250¬†EUR
  • Del 1 de junio al 30 de junio de 2021: Autenticaci√≥n reforzada de clientes para todas las transacciones presentadas de forma segura seg√ļn sea necesario, es decir, sin un valor l√≠mite, y todas las transacciones para autorizaci√≥n directa se responden con un rechazo parcial si son >¬†150¬†EUR.

Italia
La Banca d'Italia (Banco de Italia) ha anunciado un periodo de migración. Recomienda a las partes que quieran aprovechar dicho periodo que presenten un plan de migración detallado. La fecha límite para el periodo de migración es el 31 de diciembre de 2020.

  • A partir del 1 de enero: aplicaci√≥n de la autenticaci√≥n reforzada de clientes en las transacciones de m√°s de 1000 euros
  • A partir del 1 de febrero: aplicaci√≥n de la autenticaci√≥n reforzada de clientes en las transacciones de m√°s de 500¬†euros
  • A partir del 1 de marzo: aplicaci√≥n de la autenticaci√≥n reforzada de clientes en las transacciones de m√°s de 100¬†euros

Lituania
El Lietuvos Bankas (Banco de Lituania) ha anunciado un periodo de migraci√≥n. Recomienda a las partes que quieran aprovechar dicho periodo que presenten un plan de migraci√≥n detallado. No se ha anunciado ning√ļn cronograma espec√≠fico.

Luxemburgo
La CSSF (Comisión de Vigilancia del Sector Financiero) ha anunciado una prórroga del periodo de implementación de la autenticación reforzada de clientes para todos los métodos de pago. Menciona un interés en la armonización del plan de migración con la ABE y requiere que las partes que deseen acogerse a la prórroga del periodo presenten un plan de migración detallado. En diciembre de 2019, la CSSF anunció que los PSP deben cumplir con la autenticación reforzada de clientes para el 31 de diciembre de 2020.

Malta
El Banco Central de Malta ha anunciado una prórroga del periodo de aplicación de la autenticación reforzada de clientes después del 14 de septiembre. En octubre de 2019, anunció

Países Bajos
El DNB (Banco de los Países Bajos) ha anunciado una prórroga del periodo de aplicación de la autenticación reforzada de clientes después del 14 de septiembre. El DNB fomenta la cooperación entre las distintas partes del mercado con el fin de garantizar que la introducción gradual de la autenticación reforzada de clientes se ejecute de manera ordenada y que se haya completado para el 31 de diciembre de 2020.

A partir del 1 de octubre de 2020, los emisores aplicarán gradualmente rechazos parciales (soft decline) de las transacciones no autenticadas, empezando por las de importes superiores a 250 EUR y hasta 30 EUR.

Los merchants deben asegurarse de que su implementación o su proveedor de servicios estén preparados para admitir los nuevos flujos de transacción obligatorios que incluyen la autenticación 3DS. De no implementarse y probarse los nuevos flujos de transacción, la tasa de conversión de los merchants podría verse afectada desde esta fecha.

Noruega
La Finanstilsynet (Autoridad de Supervisión Financiera) ha anunciado una prórroga del periodo de aplicación de la autenticación reforzada de clientes. Las partes que deseen acogerse a esta prórroga tendrían que ponerse en contacto con el Finanstilsynet. La Autoridad Supervisora permite un periodo de migración hasta el 31 de diciembre de 2020.

Polonia
La KNF (Autoridad de Supervisi√≥n Financiera) ha anunciado una pr√≥rroga del periodo de aplicaci√≥n de la autenticaci√≥n reforzada de clientes. Las partes que deseen acogerse a esta pr√≥rroga tendr√≠an que comunicarlo antes del 14 de septiembre. No se ha anunciado ning√ļn cronograma espec√≠fico.

Portugal
El 17 de octubre de 2019, el Banco de Portugal anunció que la fecha límite para que los bancos y PSP apliquen íntegramente los requisitos estrictos de autenticación de clientes en las transacciones de pago mediante tarjeta en el comercio electrónico es el 31 de diciembre de 2020.

Eslovenia
La Banka Slovenije (Banco de Eslovenia) ha anunciado una prórroga del periodo de aplicación de la autenticación reforzada de clientes. En noviembre, el Banco de Eslovenia anunció un periodo de transición que dura hasta el 31 de diciembre de 2020.

Espa√Īa
El Banco de Espa√Īa ha anunciado una pr√≥rroga del periodo de aplicaci√≥n de la autenticaci√≥n reforzada de clientes. En el plan espa√Īol de migraci√≥n al sistema de autenticaci√≥n reforzada de clientes, se describe la implementaci√≥n por fases de este sistema y se impone la fecha l√≠mite del 31 de diciembre de 2020.

A finales de diciembre de 2020, se publicó un nuevo plan de migración:

  • A partir del 1 de enero: aplicaci√≥n de la autenticaci√≥n reforzada de clientes en las transacciones de m√°s de 250 euros
  • A partir del 1 de febrero: aplicaci√≥n de la autenticaci√≥n reforzada de clientes en las transacciones de m√°s de 30¬†euros
  • A partir del 1 de marzo: aplicaci√≥n de la autenticaci√≥n reforzada de clientes en todas las transacciones

El plan incluye una declaración de que se pueden aplicar exenciones. La aceptación final seguirá correspondiendo a los emisores.

Suecia
Las partes pueden solicitar una prórroga, pero, si no lo hacen, el organismo de supervisión impondrá el reglamento. En la actualidad, no se sabe qué bancos han solicitado la prórroga.

Estamos viendo que algunos emisores ya est√°n aplicando rechazos parciales (soft declines).

Reino Unido
La FCA (Autoridad de Conducta Financiera) ha anunciado un plan de extensión de 18 meses para la migración al sistema de autenticación reforzada de clientes. El cronograma del plan abarca 18 meses a partir del 14 de septiembre de 2019 y se seguirán dando más detalles a medida que vayan surgiendo.

El 28 de enero de 2020, la autoridad de conducta financiera (FCA) del Reino Unido publicó la fecha de aplicación para el mercado británico. La nueva fecha de aplicación era el 14 de marzo de 2021 en el Reino Unido

El 30 de abril de 2020, la FCA anunció un plan de extensión de 12 meses para la migración al sistema de autenticación reforzada de clientes. El cronograma del plan abarca 12 meses a partir del 14 de septiembre de 2019 y seguirán dando detalles.

Posteriormente, el 20 de mayo de 2021, la FCA volvió a retrasar la fecha de implementación final hasta el 14 de marzo de 2022. No obstante, a partir del 1 de junio de 2021, como estaba previsto, los emisores empezarán a comprobar transacciones aleatoriamente para identificar si cumplen con la autenticación reforzada de clientes y aplicar un rechazo parcial si no lo hacen.

Países sin una postura clara

Aunque los siguientes pa√≠ses no han hecho comentarios p√ļblicos sobre los plazos de migraci√≥n a la autenticaci√≥n reforzada de clientes, se espera que se adhieran al plazo de la ABE del 31 de diciembre de 2020:

  • Bulgaria
  • Croacia
  • Rep√ļblica Checa
  • Estonia
  • Letonia
  • Liechtenstein
  • Ruman√≠a
  • Eslovaquia

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