確認の詳細はいつ収集されますか？

認証による顧客確認(KYC)

決済を処理し、資金を支払い、ユーザーに金融商品を提供する前に、Adyenはプラットフォーム上でユーザーを確認する必要があります。

これらの認証チェックは、顧客確認(KYC)認証とも呼ばれ、決済業界の規制に従って必要です。

事前認証と段階認証

認証プロセスは、ユーザーがどの認証プロファイルを使用しているかによって異なります。ユーザーは、事前に認証することも、段階的に認証することもできます。
プラットフォームが設定されている場合、ユーザーはデフォルトで自動的に(前もって)認証されます。

事前認証

事前認証プロセスでは、KYCチェックの処理に必要なすべての情報が収集され、アカウントの作成時に検証されます。必要なすべてのKYCチェックを受けて必要なすべての情報が確認されたら、ユーザーに追加情報を求める必要はありません。
事前認証では、処理量が上位の階層に達した場合でも支払いは続行されます。

時差認証

時差認証では、すべてのアカウント所有者が完全な認証プロセスを経る必要がないため、初回登録が迅速化されます。

時差認証プロセスでは、KYCチェックの処理に必要なすべての情報が収集され、必要に応じて検証されます。認証レベルでは、機能や支払いを引き続き使用するために収集する必要がある追加情報が決まります。

口座名義人がより高い認証階層に移動すると、追加のKYC検証チェックが検証されるまで、支払いは一時的に許可されません。

リンク先のこの記事では、時差検証に関する追加情報を提供しています。

認証層

認証層にはティア0、ティア1、ティア2、ティア3の4つの段階があります。これらの階層は、口座名義人の処理量によって決まります。階層ごとのKYC要件は、口座名義人の国と法人の種類によって決まります。

口座名義人は、処理量の増加だけでなく、リスクの高い機能を要求したり、認証チェックがトリガーされたりすることによって、より高い認証レベルに移行できます。

ユーザーがオンボーディング後にデータを変更または更新した場合、新しいデータを検証するためにKYC認証チェックが再トリガーされます。認証に失敗した場合、AdyenはKYCの問題を解決するための期限を設定する場合があります。

詳しくは、確認の詳細の収集と確認プロセスの記事をご覧ください。