有哪些银行验证要求？

什么是银行账户验证

在您处理付款、支付资金和提供金融产品之前，Adyen 需要验证您平台上用户的银行账户。

在银行账户验证期间，Adyen 会验证账户持有人提供的银行账户是否存在以及账户持有人是否拥有该账户。如果银行账户的自动验证失败，我们可能会要求提供银行账户所有权证明文件。

银行账户验证是了解客户 (KYC) 检查之一。

我们如何验证银行账户

我们会使用我们的提供商进行即时银行验证或通过人工审核，自动验证银行账户。

自动验证

即时银行验证要求账户持有人通过其在线银行环境或银行应用程序验证其银行账户。

该服务可用于快速验证个人银行账户和企业账户。它使我们能够在几分钟内确认银行账户的所有权、账户持有人姓名和 IBAN。

有关使用即时银行验证的问题，请联系我们的支持部门。

注意：即时银行验证仅在 Adyen 的托管上线中可用。

手动审核

要进行手动银行账户验证，账户持有人需要上传一份银行文件，以验证付款账户的所有权。

在人工审核中，我们会评估文档是否：

1. 由可靠和独立的来源签发
2. 验证所有必需的数据点

我们接受的文件：

• 银行对账单
• 由银行签署或盖章的存款单、存款表格或账户协议
• 网上银行环境的屏幕截图
• 来自银行的信函
• 支票
• 法国账户的 Relevé d'Identé Bancaire (RIB)

我们不接受的文件：

• 包含敏感信息的文件，例如银行所发的银行卡的照片
• 包含由非可靠来源发出的信函的电子邮件
• 经过编辑或个性化的文件
• 12 个月前签发或签署的文件

为进行验证而上传的银行文件必须包含以下内容：

• 账户持有人姓名
  该姓名必须与提供的法定姓名一致
• 银行名称和/或 RIS 标志
• 账号或 IBAN
• 签发日期不超过验证前 12 个月，除非文件是 RIB 或支票。

收到与 1_7x 相关的错误代码

以 1_7 开头的错误代码指的是与银行账户验证相关的问题。以下是常见的子错误代码和可能的补救措施的列表。

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