何时收集验证详细信息？

通过验证了解客户 (KYC)

在您处理付款、支付他们的资金以及向用户提供金融产品之前，Adyen 需要验证您平台上的用户。

这些验证检查也称为了解客户 (KYC) 验证，这是支付行业法规所要求的。

预先验证与交错验证

验证流程取决于用户所处的验证配置文件。可以预先验证用户，也可以交错验证用户。

如果您有一个平台设置，则默认情况下会自动（预先）对用户进行验证。

预先验证

在预先验证流程中，处理 KYC 检查所需的所有信息都是在创建帐户时收集和验证的。一旦通过所有必需的 KYC 检查验证了所有必需的信息，您就无需向用户询问其他信息。

通过预先验证，即使处理的交易量达到更高的层级，付款仍会继续。

交错验证

交错验证可以更快地进行初始注册，因为并非所有账户持有人都必须完成完整的验证流程。

在交错验证流程中，处理 KYC 检查所需的所有信息都将在需要时进行收集和验证。验证层级将决定需要收集哪些额外信息才能继续使用功能或付款。

当账户持有人被转移到更高的验证层级时，在额外的 KYC 验证检查之前，暂时不允许付款。

链接的这篇文章提供了有关交错验证的更多信息。

验证层级

有四个验证层级。这些层级是根据账户持有人所在的国家/地区、法律实体类型和处理量决定的。

由于处理量、请求高风险功能或触发的验证检查，账户持有人可能会被转移到更高的验证级别。

如果您的用户在上线后更改或更新了他们的数据，则将重新触发 KYC 验证检查来验证新数据。如果验证失败，我们可能会设定更新数据的截止日期。

如需更多详情，请查看我们的 “收集验证详细信息和验证流程” 一文。