如何核对发票？

在进行对账之前，请务必熟悉我们的支付处理发票的结构。有关如何阅读文档的详细信息，请参阅此专用帮助页面：如何阅读我的发票？

使用哪种报告

我们将发票成本与您的个人交易进行匹配的主要工具是支付会计报告。它包含所有支付生命周期的交易状态变更，包括所有必需的营业额和部分发票成本。

使用支付会计报告是进行发票对账的最直接方法，因为您可以生成整个月的公司和/或商户号级别的数据集。虽然我们的其他一些报告（例如，月度财务报告和结算明细报告）可用于部分发票对账，但这些报告不包含必要的数据、粒度或正确的时区截止时间，无法与发票进行完整的端到端匹配。

支付会计报告可以帮助您完全核对发票中的“已扣除”部分，以及月底收取的其他交易级费用。

常规或交互式支付会计报告

您可以使用两种不同版本的支付会计报告进行发票对账。根据您对自动化流程的需求，我们有不同的建议：

1. 支付会计报告：此版本可以按计划每天自动生成，因此非常适合自动化大批量提取。参见：如何自动获取报告
2. 交互式支付会计报告：此版本允许您手动生成指定日期范围和时区的自定义支付会计报告（我们的发票在 AMS 时区开具），并预先筛选支付事件。因此，此版本非常适合手动、一次性对账。

手动生成交互式支付会计报告可能需要一些时间，特别是如果报告涵盖的日期范围较长。而每日支付会计报告则可以按计划自动生成。

注意：由于交互式版本的报告无法预定生成，而且生成涵盖日期范围较长的报告可能会耗费大量时间，因此建议在手动生成报告时限制日期范围。

支付会计报告基本列

*默认情况下不启用此列。在此了解如何将其添加到您的报告中：配置报告列

生成用于发票对账的 IPAR

1. 登录您的 Customer Area。
2. 进入 Reports（报告） > Interactive payment accounting report（交互式支付会计报告）。
3. 选择 Manage report（管理报告），并确保设置以下参数：
   • 日期范围：将开始日期设置为开票月份的第一天 00:00:00，将结束日期设置为下个月的第一天 00:00:00。这一点至关重要，因为这可以确保最后一天的所有交易都包括在内。对于一月份的发票，范围应为 1 月 1 日 00:00:00 - 2 月 1 日 00:00:00。
   • 时区：欧洲中部时间 - 无论您的账户位于何处，发票均以欧洲中部时间生成
   • 事件：全部 （建议用于完整对账）。这样可以确保捕获发票上显示的所有交易级费用类型。
4. 单击生成报告

以下是 2025 年 1 月发票的示例设置：

费用对账

在成功生成并验证了您的支付会计报告配置之后，我们现在可以开始执行核心任务了。本节提供了使用支付会计报告数据的基本逻辑，以实现与发票的准确对账，首先是对支付生命周期中费用落在何处的清晰概述。

下面的支付生命周期图提供了关于在生命周期中何时收取某些费用的见解。这可以帮助您了解使用哪些支付事件作为筛选条件来核对发票。

您需要使用 IPAR（包括上述支付状态）中的记录类型列来获取每种费用类型的交易级别明细。

手续费

已扣除的金额：手续费是根据当月发起的交易数量计算的。按“Received”和“SentForRefund”事件筛选记录类型列（如果处理授权调整，则还包括“ReceivedIncrementalAuth”）。手续费 (FC) 列中的数值总和应与发票上“已扣除”的手续费金额相符。

注意：最初标记为“Received”但随后被我们的风险引擎“Refused”或“SettelExternally”的交易也需要支付手续费。但是，这些特定交易的费用只有在月底生成发票时才会计算和入账。

因此，支付会计报告未在这些交易的手续费 (FC) 列中显示值（这些行的单元格为空）。虽然已发起交易的总数保持不变，但这意味着根据支付会计报告计算的金额将与发票上显示的“已扣除”金额相匹配，但不一定与最终计算结果相符。

最终计算：只需将交易数量乘以适用的费率即可。

支付方式费用

授权卡组费

授权卡组费是 Adyen 作为 Interchange++ 定价模式的一部分传递的未结算交易的卡组费。这些费用只在月底入账，并涉及以下事件：

• 授权卡组费已授权——指 0 授权交易（记录类型：“Authorised”）
• 授权卡组费已取消——指已取消的交易（记录类型：“Cancelled”）
• 授权卡组费已拒绝——指被拒绝的交易，即未重试的交易或重试交易的第二次拒绝（记录类型：“Refused”）
• 授权卡组费已拒绝重试——指重试交易的第一次拒绝（记录类型：Retried）

要核对这些费用，请按上述支付事件筛选记录类型列，并将卡组费 (SC) 列中的值相加。

请注意，发票仅报告产生费用的交易数量，而不是所有“Authorized”或“Cancelled”的交易。

已结算交易的费用

要核对这些费用，应重点关注四个具体的费用列：佣金 (SC)、加成 (SC)、交换 (SC) 和卡组费 (SC)。

一般来说，发票行项目与支付会计报告列的映射关系如下：

已扣除金额：按“Settled”事件筛选记录类型列，并将上述四个费用列的值相加。

根据您的定价协议，您可能还需要使用支付方式列来获取特定支付方式的成本明细。例如，要核对 Amex 的支付方式费用（“佣金混合 (amex)”发票行），您需要按记录类型 = "Settled"、支付方式 = Amex 进行筛选，并对佣金 (SC) 列中的值求和。

如果您需要查看这些交易是在哪些应付批次中结算的，可以参阅支付会计报告中的应付批次列。同样适用于退款和拒付费用。

最终计算：对于费用按交易金额的固定比率计算的任何交易，发票上此费用的最终计算是基于每月的总营业额。因此，您需要将已请款 (PC) 列中的值相加，然后按该值的百分比计算最终费用金额。

请注意，这仅与佣金混合或佣金加成费用相关，因为卡组费和交换费由相关卡组织和发卡行转嫁，其费率可能会有所不同。

退款和拒付费用

退款和拒付费用分别在“Refunded”和“Chargeback”事件下收取（如果相关，还包括“SecondChargeback”和“ChargebackReversed”），因此只需按这些筛选记录类型列即可。通常，对账逻辑与上述支付方式费用相同（即使用佣金 (SC)、加成 (SC)、交换 ( SC) 和卡组费 (SC) 列）。

收入保护服务

Adyen 对每笔由 RevenueProtect（Adyen 的风险管理解决方案）筛查出的“Received”交易收取服务费。此费用适用于高级风险配置文件筛查出的任何交易，无论其后续状态如何（即 Authorized / Refused / Cancelled）。

要在 IPAR 中识别这些交易，请确保您已在报告中添加了 Risk Premium 列（如有需要，请参阅有关配置报告列的文档）。Risk Premium = TRUE 的所有"Received"事件都会触发服务费。

管理服务

对于 Adyen 不为商户收取任何资金，而仅作为支付网关的所有交易，均收取管理服务费。要对此费用进行对账，请按“SettledExternally”事件对 IPAR 中的记录类型列进行筛选。

管理和对账服务

当您与支付方式有直接关系时，收取这些 R 级费用。定价由您和该支付方式商定。Adyen 收取服务费，以便在 Adyen 的报告、Customer Area、风险/争议和结算下合并这些交易。

这项收费是按照净营业额金额计算的固定费用，净营业额可以通过按相关支付方式筛选支付方式列并汇总主要金额列中的值来获得。

注意：您在 Adyen 报告中看到的与这些交易相关的佣金费用是支付方式转嫁给我们的费用。这些并非 Adyen 的费用，相关支付方式会自行向您开具发票。因此，这些费用不包含在我们的发票中，您应该在对账时将其排除在外。

非交易卡组费

非交易卡组费是指与处理未“净结算”支付相关的费用，这意味着这些费用不会从其适用的相应付款结算中扣除，因此是按一组交易的总额计算的。因此，无法使用 IPAR 对其进行核对。有关这些费用的更多细节的唯一报告是非交易卡组费报告。

您可以在此处阅读有关这些费用及其收取方式的更多信息：什么是非交易卡组费？

税费

我们不会在当月扣税，只会通过我们的发票扣税。要了解更多信息，请访问专门的帮助页面：我的发票适用哪种税？