驴Cu谩les son los requisitos de verificaci贸n del banco?

Qu茅 es la verificaci贸n de cuenta bancaria

Para que puedas procesar pagos, pagar fondos y ofrecer productos financieros, es necesario que Adyen verifique antes las cuentas bancarias de los usuarios de tu plataforma.聽

Al verificar una cuenta bancaria, Adyen comprueba que la cuenta indicada por el titular exista realmente y que pertenezca a dicho titular. En caso de no aprobarse la verificaci贸n autom谩tica de una cuenta bancaria, podemos solicitar un documento que acredite la titularidad de dicha cuenta.

La verificaci贸n de la cuenta bancaria es una de las comprobaciones de conocimiento del cliente (Know Your Customer, KYC).

C贸mo se verifican las cuentas bancarias

Las cuentas bancarias se verifican de forma autom谩tica e instant谩nea con el banco a trav茅s de nuestros proveedores聽 o mediante revisi贸n manual.

Verificaci贸n autom谩tica

La verificaci贸n autom谩tica del banco requiere que el titular de la cuenta bancaria verifique la cuenta en su entorno de banca electr贸nica o en la aplicaci贸n de su banco.聽

Este servicio puede utilizarse para verificar r谩pidamente cuentas bancarias personales y de empresa. Nos permite confirmar la titularidad de una cuenta bancaria, el nombre del titular y el IBAN en unos minutos.

Si tienes preguntas sobre el uso de la verificaci贸n instant谩nea del banco, consulta a nuestro equipo de Soporte.聽

Nota: la verificaci贸n instant谩nea del banco solo est谩 disponible en la incorporaci贸n alojada de Adyen.

Revisi贸n manual

Para la verificaci贸n manual de la cuenta bancaria, el titular debe cargar un documento del banco que verifique la titularidad de la cuenta de pago.聽

En la revisi贸n manual, se eval煤a si el documento cumple con lo siguiente:

  1. Ha sido emitido por una fuente fiable e independiente
  2. Certifica todos los puntos de datos necesarios聽

Documentos que se aceptan:

  • Extractos bancarios
  • Tickets de dep贸sito, formularios de dep贸sito o contratos de cuenta firmados o sellados por el banco
  • Capturas de pantalla del entorno de banca electr贸nica
  • Cartas del banco
  • Cheques
  • Relev茅 d'Identit茅 Bancaire (RIB) en el caso de cuentas francesas

Documentos que no se aceptan:

  • Documentos con informaci贸n sensible, como fotograf铆as de tarjetas emitidas por el banco
  • Correos electr贸nicos que contengan cartas que no procedan de una fuente fiable聽
  • Documentos que hayan sido editados o personalizados
  • Documentos cuya fecha de emisi贸n o de firma tenga m谩s de 12聽meses

El documento del banco que se cargue para fines de verificaci贸n debe contener lo siguiente:

  • El nombre del titular de la cuenta
    Este debe coincidir con el nombre oficial indicado
  • El nombre del banco y/o el logotipo de la fuente fiable e independiente
  • El n煤mero de cuenta o IBAN
  • Una fecha de emisi贸n anterior a 12聽meses, a menos que el documento sea un RIB o un cheque.

Respuesta con un c贸digo de error relacionado con 1_7x

Los c贸digos de error que comienzan con 1_7 se refieren a problemas de verificaci贸n de la cuenta bancaria. A continuaci贸n se incluye una lista de c贸digos de sub-error habituales y sus posibles medidas correctoras.聽

C贸digos de error habituales

Posibles acciones


1_7012 鈥El nombre del titular de la cuenta bancaria que aparece en el documento no coincide con el nombre oficial verificado

  1. Comprueba que el nombre del titular de la cuenta que figura en el documento coincida con el nombre oficial de los datos introducidos聽
  2. 驴El cliente est谩 casado? Aporta un certificado de matrimonio para poder verificar el apellido.

1_7011 鈥滶l n煤mero de cuenta bancaria no coincide con el que figura en el documento bancario鈥

  1. Comprueba que los d铆gitos del n煤mero de cuenta del documento coincidan con los datos introducidos
  2. Comprueba que todos los d铆gitos visibles del documento aparezcan en los datos introducidos.

1_7014 鈥淓l documento del banco no es de un tipo compatible鈥

  1. Aseg煤rate de que el tipo de documento que cargues sea compatible

1_7018 鈥淓l documento del banco no cumple los requisitos鈥

  1. Comprueba que el nombre del titular de la cuenta, el n煤mero de cuenta, el logotipo del banco y los datos de emisi贸n sean visibles en el documento聽
  2. Comprueba que los datos sean legibles聽
  3. Comprueba que el documento no est茅 estropeado o recortado.

Puedes registrarte en nuestra p谩gina de caracter铆sticas de la versi贸n para estar al d铆a de todos los cambios en las integraciones de las plataformas y los productos financieros.

M谩s informaci贸n

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