¿Qué es un titular de cuenta? (y una persona jurídica)

Titular de cuenta y persona jurídica

Un titular de cuenta es una entidad a la que puedes emitir tarjetas. Un titular de cuenta pueden ser tus clientes, así como tu propia empresa.

Vinculada a un titular de cuenta hay una persona jurídica. Una persona jurídica contiene toda la información necesaria para la verificación de Conoce a tu cliente (KYC). Las personas jurídicas pueden ser de muchos tipos diferentes, tales como empresas, organizaciones sin ánimo de lucro, empresas públicas, asociaciones o personas físicas.

Según el tipo de negocio, la información del proceso KYC requerida puede ser diferente. Debes vincular una persona jurídica a un titular de cuenta para iniciar el proceso de verificación KYC. Una vez que se haya completado y aprobado el KYC, el titular de la cuenta ya reúne los requisitos para actividades como la emisión de tarjetas.

Titular

El titular de la tarjeta es la entidad a la que emites tarjetas. En general, es la persona jurídica la que está vinculada al titular de la cuenta a la que se emite una herramienta de pago (tarjeta).

Nota: no se debe confundir al titular con un usuario de tarjeta autorizado.

Para distinguir a un titular de un usuario de tarjeta autorizado, piensa en un ejemplo en el que se emite una tarjeta a una empresa. La empresa en este ejemplo es el titular de la tarjeta. Un empleado que utiliza la tarjeta puede considerarse el usuario de tarjeta autorizado.

Usuario de tarjeta autorizado

De Nederlandsche Bank (DNB) requiere que Adyen verifique que los usuarios de tarjetas no sean individuos sancionados y, por lo tanto, puedan ser usuarios de tarjetas autorizados.

En la mayoría de los casos, Adyen debe recopilar el nombre, apellidos, fecha de nacimiento y ciudadanía de las personas que tienen una tarjeta Adyen.

Esta información se tratará con carácter confidencial. Adyen realizará comprobaciones de forma habitual para verificar que ninguno de nuestros usuarios de tarjetas se encuentre en una lista de sanciones disponibles públicamente, como la lista de la OFAC.

Nota: los socios de Adyen deben actualizar esta información si se producen cambios en el uso de la tarjeta.