Revisiones periódicas de riesgos

La revisión periódica de riesgos (Periodic Risk Review, PRR) permite al equipo de revisión de riesgos del cliente (Customer Risk Review, CRR) revisar los datos de conocimiento del cliente (KYC) recopilados durante el proceso de incorporación, y a nuestros merchants actualizar o corregir dichos datos. En otras palabras, al llevar a cabo una PRR te aseguras de seguir cumpliendo con las normas financieras internacionales y reduces los riesgos inherentes a toda actividad financiera. 

¿Cómo puedo ayudar a mi franquicia con sus PRR?

Para ayudar a tus franquicias, comunícales de forma clara la finalidad de las PRR. 

Informa a tus franquicias de lo siguiente: 

• el tipo de información y los documentos que necesita el equipo de CRR para llevar a cabo la revisión periódica 
• el calendario y los plazos de las PRR
• las consecuencias potenciales de no completar la PRR a su debido tiempo

¿Qué documentos son necesarios para las PRR?

• Documentos que acrediten la información de la persona jurídica, como extractos de la inscripción en el registro, certificados de IVA y documentos fiscales, entre otros. 
• Documentos que permitan verificar la estructura de propiedad, como (entre otros) organigramas que especifiquen la estructura de propiedad de las entidades revisadas e indiquen quiénes son los beneficiarios últimos (UBO).
• Otros documentos, como cuestionarios, permiten a Adyen comprender la estructura empresarial de nuestro comerciante y los procedimientos internos de KYC.