Comment experimenter avec vos profils de risque

Introduction aux expériences de risque

Les tests de risque vous permettent de comparer deux profils de risque afin de déterminer lequel est le plus performant. Vous pouvez avoir recours aux tests lors de la transition vers Protect pour comparer les performances de votre profil de risque basé sur un score existant avec celles du profil de risque Protect optimisé par le machine learning. Remarque : Les tests ne sont disponibles que si vous utilisez la version Premium de Protect. 

Dans le cadre du processus de migration, nous offrons un nouveau profil de risque nommé « Basic/Premium Action Rules & ML » (Règles d'action et machine learning Basique/Premium). Vous pouvez le personnaliser et l'utiliser directement pour des tests A/B, ou le copier pour créer de nouveaux profils de risque adaptés à vos besoins.

Quand vous réalisez un test de risque, une partie de votre trafic en direct est assignée aléatoirement au profil de risque du merchant account et comparée à un nouveau profil de risque (profil B). 

Avant de commencer le test, il est essentiel de définir clairement votre objectif et d'établir des critères de réussite. Si votre but est de réduire les rétrofacturations, alors le succès du test sera déterminé par une diminution des rétrofacturations sur le profil B. Si vous souhaitez plutôt améliorer les autorisations, une augmentation des autorisations du profil B indiquera que le test est concluant. 

Lors de la transition de l'ancien RevenueProtect au nouveau Protect, votre objectif principal peut être de prouver que la nouvelle version est aussi efficace que l'ancienne, afin de faciliter la transition. Dans ce contexte, le succès serait défini par des indicateurs cohérents sur les deux profils de risque.

Nos tests vous fournissent des données sur les autorisations, le nombre de transactions bloquées par l'outil de gestion des risques par rapport à celles bloquées par les émetteurs, ainsi que sur les chargeback et les NOF.

Lancer un test de risque

1. Vous devez d'abord paramétrer et créer votre (nouveau) profil de risque B. Au niveau du compte entreprise dans le portail Customer Area, sélectionnez Revenue & Risk (Revenus et risque) > Risk Profiles (Profils de risque) > Create new profile based on “Basic/Premium Action Rules & ML” (Créer un nouveau profil basé sur les « Règles d'action et machine learning Basique/Premium ».Une fois votre (nouveau) profil B créé, vous pouvez effectuer les réglages dont vous avez besoin avant de commencer le test. Par exemple, ajustez le seuil de risque ou ajoutez des règles personnalisées.

2. Une fois que le profil B et le profil de risque actuellement attribué au compte marchand sur lequel vous allez lancer le test vous conviennent, il est temps de commencer. Sélectionnez Revenue & risk (Revenus et risque) > Experiments (Tests) > Create new experiment (Créer un nouveau test) (notez que les tests ne peuvent être créés qu'au niveau du compte d'entreprise). 

3. Vous devrez d'abord donner un nom au test. - Ensuite, sélectionnez le merchant account sur lequel le test aura lieu. - Un seul test peut être exécuté sur un merchant account à la fois. - Vous verrez que le profil de risque de base est celui qui est actuellement attribué au merchant account que vous avez choisi. Ensuite, sélectionnez la variante (profil B) à laquelle vous souhaitez comparer le profil de risque. - Enfin, choisissez le pourcentage de trafic en direct que vous voulez consacrer au test. Par exemple, si vous sélectionnez 50 % pour le test, 25 % des transactions seront dirigées vers chaque profil de risque, tandis que les 50 % restants des transactions de votre merchant account ne seront ni utilisés, ni évalués. Le test commence dès que vous cliquez sur « Create » (Créer).

Pour consulter les tests en cours et passés, sélectionnez Revenue & Risk (Revenus et risque) > Experiments (Tests) dans le portail Customer Area. Vous pourrez voir toutes les données mentionnées et observer leurs différences sur les deux profils de risque. 

FAQ et informations à connaître

• Quelle quantité de trafic dois-je consacrer à un test ? Adyen recommande de rediriger au moins 10 % du trafic vers le nouveau profil de risque afin de veiller à ce que le segment de données soit suffisamment important pour appuyer des décisions informées. Pour obtenir les résultats les plus fiables, il est recommandé de réaliser des tests à 50/50 en y consacrant 100 % du trafic.

• Combien de temps faire durer le test ? Nous recommandons généralement de réaliser le test pendant environ un mois avant de procéder au changement ou d'augmenter le trafic. La durée des tests peut aussi dépendre du volume envoyé au test ou de votre objectif. Par exemple, vous pourriez remarquer des changements au niveau des autorisations sur quelques jours. Étant donné qu'il peut s'écouler jusqu'à 100 jours avant qu'une transaction entraîne potentiellement une rétrofacturation, il peut être judicieux de prolonger la durée du test pour évaluer avec précision son succès.

• Dois-je réattribuer mes comptes à un profil de risque lors de l'exécution d'un test ? Non, laissez votre merchant account attribué à l'ancien profil de risque, ou au profil de risque « de base ». Le test répartira le montant de trafic attribué entre les deux.

• Si je reçois des rétrofacturations sur un test après sa fin, les indicateurs seront-ils mis à jour en conséquence ? Oui, toute rétrofacturation ou notification de fraude résultant de transactions évaluées au cours du test mettra automatiquement à jour les indicateurs du test dans le portail Customer Area. 

• Pendant combien de temps les tests passés/terminés restent-ils visibles dans le portail Customer Area ? Une fois que vous mettez fin aux tests, ils peuvent être consultés pendant 60 jours dans le portail Customer Area. Assurez-vous de copier le menu du test ou d'en faire une capture d'écran pour pouvoir le consulter après 60 jours au besoin.  * Conseil bonus : prenez note de l'ID de référence du test et conservez-le (il se trouve directement sous le nom de l'expérience). Ainsi, même une fois les 60 jours écoulés, vous pourrez générer des rapports sur les tests ou visualiser toutes les transactions d'un test dans la vue des paiements du portail Customer Area.

• Puis-je modifier les profils de risque et les règles pendant qu'un test est en cours ? Oui. Cependant, pour garantir des résultats précis, toute modification apportée à une règle de risque dans un profil de risque utilisé dans le cadre d'un test interrompra automatiquement l'expérimentation. Vous devrez alors relancer le test manuellement.