Quelles sont les exigences en matière de vérification de la banque ?

Qu'est-ce que la vérification d'un compte bancaire ?

Avant de pouvoir traiter les transactions, verser les fonds et proposer des produits financiers, Adyen est tenu de vérifier les comptes bancaires des utilisateurs de votre plateforme. 

Lors de la vérification du compte bancaire, Adyen vérifie que le compte bancaire fourni par le titulaire du compte existe et qu'il en est le propriétaire. En cas d'échec de la vérification automatique d'un compte bancaire, nous pouvons demander un document afin de prouver la propriété du compte bancaire.

La vérification du compte bancaire rentre dans le cadre de la vérification Know Your Customer (KYC).

Notre processus de vérification des comptes bancaires

Nous procédons à la vérification des comptes bancaires automatiquement grâce au processus de vérification bancaire instantanée par l'intermédiaire de nos fournisseurs ou par un examen manuel.

Vérification automatique

La vérification bancaire instantanée permet au titulaire du compte de vérifier son compte bancaire par le biais de son environnement de banque en ligne ou de son appli bancaire. 

Ce service peut être utilisé pour vérifier rapidement les comptes bancaires personnels et les comptes professionnels. Il nous permet de confirmer la propriété d'un compte bancaire, notamment le nom du titulaire du compte et l'IBAN en quelques minutes.

Pour toute question relative à l'utilisation du service de vérification bancaire instantanée, veuillez contacter le service d'assistance. 

Remarque : la vérification bancaire instantanée n'est disponible que sur la page d’intégration hébergée par Adyen.

Vérification manuelle

Dans le cadre d'une vérification manuelle du compte bancaire, le titulaire du compte doit télécharger un document bancaire attestant de la propriété du compte de reversement. 

Lors d'un examen manuel, nous vérifions si le document :

1. A été émis par une source fiable et indépendante
2. Vérifie tous les points de données nécessaires 

Les documents que nous acceptons :

• Relevés bancaires
• Tickets de déposit, formulaires de déposit ou conventions de compte signées ou tamponnées par la banque
• Captures d'écran de l'environnement de la banque en ligne
• Lettres de la banque
• Chèques
• Relevé d'Identité Bancaire (RIB) pour les comptes en français

Les documents que nous n'acceptons pas :

• Les documents comportant des informations sensibles comme des photos de cartes émises par la banque
• Les e-mails qui contiennent des lettres qui ne proviennent pas d'une source fiable 
• Les documents modifiés ou personnalisés
• Les documents délivrés ou signés il y a plus de 12 mois

Le document bancaire téléchargé pour vérification doit contenir les éléments suivants :

• Le nom du titulaire du compte
  Celui-ci doit correspondre au nom légal indiqué
• Le nom de la banque et/ou le logo du RIS
• Le numéro de compte ou l'IBAN
• Une date d'émission qui intervient moins de 12 mois avant la vérification, sauf si le document est un RIB ou un chèque.

Réception d'un code d'erreur lié à 1_7x

Les codes d'erreur commençant par 1_7 font référence à des problèmes liés au compte bancaire. Vous trouverez ci-dessous une liste des codes de sous-erreur les plus courants et des mesures correctives possibles. 

Vous pouvez vous inscrire à notre page des fonctionnalités récemment mises à disposition pour rester au courant de tous les changements concernant les Intégrations sur la plateforme et les produits financiers.