Quais são as exigências de verificação do banco?
O que é a verificação de conta bancária
Antes que você possa processar pagamentos, desembolsar fundos e oferecer produtos financeiros, a Adyen é obrigada a verificar as contas bancárias dos usuários em sua plataforma.
Durante esse processo, a Adyen verifica se existe a conta bancária fornecida pelo titular da conta e se este é o proprietário da conta. Se a verificação automática de uma conta bancária falhar, poderemos solicitar um documento que comprove a titularidade da conta bancária.
A verificação da conta bancária é uma das verificações Know Your Customer (KYC).
Como verificamos contas bancárias
Verificamos as contas bancárias automaticamente e de modo instantâneo usando nossos provedores ou mediante análise manual.
Verificação automática
A verificação bancária instantânea exige que o titular da conta verifique sua conta bancária pelo online banking ou pelo aplicativo do banco.
Esse serviço pode ser usado para verificar rapidamente as contas bancárias pessoais e comerciais. Ele nos permite confirmar a titularidade de uma conta bancária, o nome do titular da conta e o IBAN em minutos.
Se você tiver dúvidas sobre o uso da verificação bancária instantânea, entre em contato com o suporte.
Observação: a verificação bancária instantânea está disponível apenas na integração hospedada da Adyen.
Análise manual
No caso da verificação manual da conta bancária, o titular da conta precisa carregar um documento bancário que comprove a propriedade da conta de repasse do pagamento.
Na análise manual, avaliamos se o documento:
- Foi emitido por uma fonte confiável e independente
- Atesta todos os pontos de dados necessários
Documentos aceitos:
- Extratos bancários
- Comprovantes de depósito, formulários de depósito ou contratos da conta assinados ou carimbados pelo banco
- Capturas de tela do ambiente online banking
- Cartas emitidas pelo banco
- Cheques
- Relevé d'Identité Bancaire (RIB) para contas francesas
Documentos que não são aceitos:
- Documentos fornecidos com informações confidenciais, como fotos de cartões bancários
- Emails que contêm cartas não emitidas por uma fonte confiável
- Documentos editados ou personalizados
- Documentos emitidos ou assinados há mais de 12 meses
O documento bancário carregado para verificação deve conter o seguinte:
- O nome do titular da conta
Deve corresponder ao nome da pessoa jurídica fornecido - O nome do banco e/ou o logotipo do RIS
- O número da conta ou IBAN
- Uma data de emissão inferior a 12 meses antes da verificação, a menos que o documento seja um RIB ou um cheque.
Códigos de erro relacionados a 1_7x
Os códigos de erro que começam com 1_7 se referem a problemas com a verificação da conta bancária. Consulte abaixo uma lista com códigos de erros secundários comuns e as ações corretivas possíveis.
Códigos de erro comuns
Ações possíveis
1_7012 “O nome do titular da conta bancária exibido no documento não corresponde à pessoa jurídica verificada”
- Verifique se o nome do titular da conta no documento corresponde à pessoa jurídica mostrada nos dados fornecidos
- O cliente é casado? Forneça uma certidão de casamento para que possamos verificar o sobrenome.
1_7011 ”O número da conta bancária não corresponde ao do documento bancário”
- Verifique se os dígitos do número da conta no documento correspondem aos dados informados
- Verifique se todos os dígitos visíveis no documento estão nos dados informados.
1_7014 “O tipo de documento bancário não era compatível”
- Verifique se o documento carregado é compatível com os tipos de documentos aceitos
1_7018 “O documento bancário não atende aos requisitos”
- Verifique se o nome do titular da conta, o número da conta, o logotipo do banco e a data de emissão estão visíveis no documento
- Verifique se os dados estão legíveis
- Verifique se o documento não está danificado ou cortado.
Você pode se inscrever em nossa página de recursos Release para conhecer todas as mudanças nas integrações de plataformas e produtos financeiros.
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