Quais são as exigências de verificação do banco?

O que é a verificação de conta bancária

Antes que você possa processar pagamentos, desembolsar fundos e oferecer produtos financeiros, a Adyen é obrigada a verificar as contas bancárias dos usuários em sua plataforma. 

Durante esse processo, a Adyen verifica se existe a conta bancária fornecida pelo titular da conta e se este é o proprietário da conta. Se a verificação automática de uma conta bancária falhar, poderemos solicitar um documento que comprove a titularidade da conta bancária.

A verificação da conta bancária é uma das verificações Know Your Customer (KYC).

Como verificamos contas bancárias

Verificamos as contas bancárias automaticamente e de modo instantâneo usando nossos provedores ou mediante análise manual.

Verificação automática

A verificação bancária instantânea exige que o titular da conta verifique sua conta bancária pelo online banking ou pelo aplicativo do banco. 

Esse serviço pode ser usado para verificar rapidamente as contas bancárias pessoais e comerciais. Ele nos permite confirmar a titularidade de uma conta bancária, o nome do titular da conta e o IBAN em minutos.

Se você tiver dúvidas sobre o uso da verificação bancária instantânea, entre em contato com o suporte. 

Observação: a verificação bancária instantânea está disponível apenas na integração hospedada da Adyen.

Análise manual

No caso da verificação manual da conta bancária, o titular da conta precisa carregar um documento bancário que comprove a propriedade da conta de repasse do pagamento. 

Na análise manual, avaliamos se o documento:

1. Foi emitido por uma fonte confiável e independente
2. Atesta todos os pontos de dados necessários 

Documentos aceitos:

• Extratos bancários
• Comprovantes de depósito, formulários de depósito ou contratos da conta assinados ou carimbados pelo banco
• Capturas de tela do ambiente online banking
• Cartas emitidas pelo banco
• Cheques
• Relevé d'Identité Bancaire (RIB) para contas francesas

Documentos que não são aceitos:

• Documentos fornecidos com informações confidenciais, como fotos de cartões bancários
• Emails que contêm cartas não emitidas por uma fonte confiável 
• Documentos editados ou personalizados
• Documentos emitidos ou assinados há mais de 12 meses

O documento bancário carregado para verificação deve conter o seguinte:

• O nome do titular da conta
  Deve corresponder ao nome da pessoa jurídica fornecido
• O nome do banco e/ou o logotipo do RIS
• O número da conta ou IBAN
• Uma data de emissão inferior a 12 meses antes da verificação, a menos que o documento seja um RIB ou um cheque.

Códigos de erro relacionados a 1_7x

Os códigos de erro que começam com 1_7 se referem a problemas com a verificação da conta bancária. Consulte abaixo uma lista com códigos de erros secundários comuns e as ações corretivas possíveis. 

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