Quais eventos acionam a verificação KYC de um usuário?

Verificação Know Your Customer (KYC)

Antes que você possa processar pagamentos, desembolsar fundos e oferecer produtos financeiros aos seus usuários, a Adyen é obrigada a verificar os usuários em sua plataforma.

Essa verificação também é chamada de Know Your Customer (KYC), sendo exigida de acordo com as normas do setor de pagamentos.

Como funciona a verificação KYC

A Adyen verifica os usuários após a criação de um novo titular de conta e da solicitação de acesso a funcionalidades. Enquanto as verificações estiverem sendo feitas, a situação da verificação KYC será definida como pending.
A Adyen executará a verificação KYC específica necessária para habilitar uma nova funcionalidade. Quando todas as verificações KYC tiverem sido concluídas, o verificationStatus será definido como valid e o usuário poderá usar a funcionalidade.
Se a verificação falhar, o verificationStatus será definido como invalid. O usuário pode usar as funcionalidades após corrigir os códigos de erro. 

Para obter atualizações sobre a situação e os resultados da verificação, ouça os webhooks balancePlatform.accountHolder.updated. Eles  apresentam a situação e os resultados da verificação dos seus usuários, conforme detalhado aqui. 

Você encontra mais informações nos documentos da Adyen sobre códigos gerais de erros e erros secundários. 

A visualização abaixo ilustra o processo de solicitação de funcionalidades para seus usuários:

Processo de verificação quando um usuário atualiza ou altera dados

Quando um usuário altera ou atualiza os dados depois de já estar usando as funcionalidades, a Adyen verifica novamente esses dados.

Enviamos atualizações relacionadas à verificação por meio de notificações por webhook detalhando a ação do usuário. Se a verificação tiver êxito após o fornecimento de informações novas ou atualizadas, o usuário pode continuar usando a funcionalidade e o prazo é encerrado.

Se a verificação falhar, a Adyen pode definir um prazo para a resolução dos problemas de KYC. O usuário pode continuar usando as funcionalidades enquanto o prazo estiver ativo.

Processo de verificação quando um usuário passa para um nível superior

Se seus usuários estiverem em verificação escalonada, enviaremos uma notificação por webhook para você quando um usuário passar para um nível superior. A funcionalidade em questão será definida como false até que a verificação das informações necessárias seja concluída.

Depois que o usuário fornecer os dados adicionais necessários e as verificações KYC forem aprovadas, o titular da conta pode continuar usando as funcionalidades e o prazo será encerrado.

No caso da verificação escalonada, os usuários serão solicitados a fornecer informações adicionais quando passarem para um nível superior.

Observe que os prazos de verificação são um novo recurso disponível apenas na versão 3 da API de gerenciamento de pessoas jurídicas.

Para obter mais informações sobre a verificação KYC, consulte as páginas de documentos da Adyen sobre o processo de verificação e as funcionalidades do usuário.