Quais eventos acionam a verificação KYC de um usuário?

Verificação Know Your Customer (KYC)

Antes que você possa processar pagamentos, desembolsar fundos e oferecer produtos financeiros aos seus usuários, a Adyen é obrigada a verificar os usuários em sua plataforma.

Essa verificação também é chamada de Know Your Customer (KYC), sendo exigida de acordo com as normas do setor de pagamentos.

Como funciona a verificação KYC

A Adyen confirma os usuários assim que um novo titular da conta é criado e as funcionalidades são solicitadas. Enquanto as confirmações estiverem sendo feitas, a situação da confirmação KYC será pendente.
A Adyen realizará as confirmações KYC específicas necessárias para habilitar uma nova funcionalidade. Quando todas as confirmações KYC tiverem sido concluídas, o verificationStatus será valid, e o usuário poderá usar a funcionalidade.
Se a confirmação falhar, verificationStatus será invalid. O usuário pode usar as funcionalidades após corrigir os códigos de erro. 

Para atualizações sobre a situação e os resultados da confirmação, ouça os webhooks balancePlatform.accountHolder.updated. Eles apresentam a situação e os resultados da confirmação dos seus usuários, conforme detalhado aqui. 

Saiba mais nos documentos da Adyen sobre erros gerais e códigos de erros secundários. 

A visualização abaixo ilustra o processo de solicitação de funcionalidades para seus usuários:

Processo de verificação quando um usuário atualiza ou altera dados

Quando um usuário altera ou atualiza os dados depois de já estar usando as funcionalidades, a Adyen verifica novamente esses dados.

Enviamos atualizações relacionadas à verificação por meio de notificações por webhook detalhando a ação do usuário. Se a verificação tiver êxito após o fornecimento de informações novas ou atualizadas, o usuário pode continuar usando a funcionalidade e o prazo é encerrado.

Se a verificação falhar, a Adyen pode definir um prazo para a resolução dos problemas de KYC. O usuário pode continuar usando as funcionalidades enquanto o prazo estiver ativo.

Processo de verificação quando um usuário passa para um nível superior

Se seus usuários estiverem em verificação escalonada, enviaremos uma notificação por webhook para você quando um usuário passar para um nível superior. A funcionalidade em questão será definida como false até que a verificação das informações necessárias seja concluída.

Depois que o usuário fornecer os dados adicionais necessários e as verificações KYC forem aprovadas, o titular da conta pode continuar usando as funcionalidades e o prazo será encerrado.

No caso da verificação escalonada, os usuários serão solicitados a fornecer informações adicionais quando passarem para um nível superior.

Os prazos para confirmação são uma nova funcionalidade disponível apenas a partir da v3 da API de gerenciamento de entidade.

Para obter mais informações sobre a verificação KYC, consulte as páginas de documentos da Adyen sobre o processo de verificação e as funcionalidades do usuário.