Quando os detalhes de verificação são coletados?

Verificação Know Your Customer (KYC)

Antes que você possa processar pagamentos, desembolsar fundos e oferecer produtos financeiros aos usuários, a Adyen é obrigada a validar os usuários na sua plataforma.

Essa validação, também chamada de Know Your Customer (KYC), é exigida pelas normas do setor de pagamentos.

Verificação prévia ou verificação escalonada

O processo de verificação depende do perfil de verificação do usuário. Os usuários podem ser verificados de forma prévia ou escalonada.
Se sua plataforma já estiver configurada, os usuários serão verificados automaticamente (previamente) por padrão.

Verificação prévia

No processo de verificação prévia, todas as informações necessárias para processar as verificações KYC são coletadas e verificadas no momento da criação de uma conta. Quando todas as informações necessárias tiverem sido verificadas, após todas as verificações KYC exigidas, você não precisará solicitar informações adicionais aos usuários.
Com a verificação prévia, os repasses de pagamentos continuam mesmo que o volume processado atinja um nível mais alto.

Verificação escalonada

A validação escalonada faz um cadastro inicial mais rápido, pois nem todos os titulares precisam passar pelo processo completo.

No processo de validação escalonada, todas as informações necessárias para processar as validações KYC são coletadas e analisadas quando necessário. Os níveis de validação determinam quais outras informações precisam ser coletadas para se continuar usando as funcionalidades ou o repasse dos pagamentos.

Quando o titular da conta passa para um nível superior de validação, os repasses dos pagamentos são temporariamente bloqueados até que a validação KYC seja concluída. 

O link para o artigo fornece informações adicionais sobre a verificação escalonada.

Níveis de verificação

São quatro os níveis de validação. Esses níveis são determinados pelo país/região do titular da conta, pelo tipo de pessoa jurídica e pelo volume de processamento.

O titular da conta pode passar para um nível superior de validação devido ao volume de processamento, à solicitação de funcionalidades de alto risco ou à ativação de validações.

Se os seus usuários alterarem ou atualizarem os dados após a integração, as validações KYC serão reativadas em razão dos novos dados. Se a validação falhar, podemos fixar um prazo para a atualização dos dados.

Para obter mais detalhes, confira os detalhes da verificação coletados e nosso artigo sobre o processo de verificação.