Quando os detalhes de verificação são coletados?

Verificação Know Your Customer (KYC)

Antes que você possa processar pagamentos, desembolsar fundos e oferecer produtos financeiros aos usuários, a Adyen é obrigada a validar os usuários na sua plataforma.

Essa validação, também chamada de Know Your Customer (KYC), é exigida pelas normas do setor de pagamentos.

Verificação prévia ou verificação escalonada

O processo de verificação depende do perfil de verificação do usuário. Os usuários podem ser verificados de forma prévia ou escalonada.
Se sua plataforma já estiver configurada, os usuários serão verificados automaticamente (previamente) por padrão.

Verificação prévia

No processo de confirmação prévia, todas as informações necessárias para processar as confirmações KYC são coletadas e confirmadas no ato da criação de uma conta. Quando todas as informações necessárias tiverem sido confirmadas, após todas as checagens KYC exigidas, você não precisará solicitar mais informações aos usuários.
Com a confirmação prévia, os repasses continuam mesmo que o volume processado atinja um nível mais alto.

Verificação escalonada

A validação escalonada faz um cadastro inicial mais rápido, pois nem todos os titulares precisam passar pelo processo completo.

No processo de validação escalonada, todas as informações necessárias para processar as validações KYC são coletadas e analisadas quando necessário. Os níveis de validação determinam quais outras informações precisam ser coletadas para se continuar usando as funcionalidades ou o repasse dos pagamentos.

Quando o titular da conta é movido para um nível de confirmação mais alto, os pagamentos são temporariamente suspensos até que as confirmações complementares de KYC sejam concluídas. 

Este artigo vinculado dá mais informações sobre a confirmação escalonada.

Níveis de verificação

Existem quatro níveis de confirmação: nível 0, nível 1, nível 2, nível 3. Esses níveis são determinados pelo volume de processamento do titular da conta. Os requisitos de KYC por nível são determinados pelo país e pelo tipo de pessoa jurídica do titular da conta. 

Um titular de conta pode ser movido para um nível de confirmação mais alto devido a um aumento no volume de processamento, mas também ao solicitar capacidades de alto risco ou checagens acionadas.

Se os seus usuários alterarem ou atualizarem os dados após a integração, as validações KYC serão reativadas em razão dos novos dados. Se a validação falhar, podemos fixar um prazo para a atualização dos dados.

Saiba mais nos nossos detalhes de confirmação coletados e o artigo sobre o processo de confirmação.