什么是账户持有人?(以及法人实体)

账户持有人和法人实体

账户持有人是您的发卡对象实体。账户持有人可以代表您的客户,也可以代表您的公司本身。

与账户持有人相关联的是法人实体。法人实体包含 Know Your Customer (KYC) 验证所需的所有信息。法人实体可以有许多不同的类型,例如企业、非营利组织、上市公司、合伙企业或个人。

根据业务类型,所需的 KYC 信息可能会有所不同。必须将法人实体与账户持有人关联,才能启动 KYC 验证流程。一旦 KYC 完成并获批,账户持有人就有资格进行发卡等活动。

持卡人

持卡人是您的发卡对象实体。一般而言,法人实体与接收所发行支付工具(银行卡)的账户持有人相关联。

请注意:不应将持卡人与授权卡用户混淆。

为了区分持卡人和授权卡用户,请参考向公司发行银行卡的示例。此示例中的持卡人是公司。使用该卡的员工可以被视为授权卡用户。

授权卡用户

荷兰中央银行 (DNB) 要求 Adyen 确认 Adyen 的卡用户不是受制裁个人,而是授权卡用户。

在大多数情况下,Adyen 必须收集 Adyen 银行卡持有人的姓名、出生日期和公民身份。

这些信息将作为敏感信息处理。Adyen 将定期检查,以确认其卡用户均不在公开的制裁名单上,例如 OFAC 名单。

请注意:如果银行卡的使用情况发生任何变化,Adyen 的合作伙伴必须更新此信息。

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