Quali sono i requisiti di verifica bancaria?
Cos'è la verifica del conto bancario bancario
Prima di poter elaborare pagamenti, versare fondi e offrire prodotti finanziari, Adyen deve verificare i conti bancari degli utenti sulla tua piattaforma.
Nel corso della verifica del conto bancario, Adyen controlla che il conto bancario fornito dal titolare del conto esista e che il titolare del conto ne sia proprietario. Se la verifica automatica di un conto bancario non ha esito positivo, possiamo richiedere un documento che attesti la proprietà del conto bancario.
La verifica del conto bancario è uno dei controlli Know Your Customer (KYC).
Come verifichiamo i conti bancari
Verifichiamo i conti bancari automaticamente con una verifica bancaria istantanea tramite i nostri provider o attraverso una revisione manuale.
Verifica automatica
La verifica bancaria istantanea richiede che il titolare del conto verifichi il proprio conto bancario attraverso l'ambiente di online banking o l'app dei servizi bancari.
Questo servizio può essere utilizzato per verificare rapidamente i conti bancari personali e aziendali. Ci permette di confermare la proprietà di un conto bancario, il nome del titolare del conto e l'IBAN in pochi minuti.
Per domande sull'utilizzo della verifica bancaria istantanea, contatta il supporto.
Nota: la verifica bancaria istantanea è disponibile solo nella pagina di benvenuto ospitatagdi Adyen.
Revisione manuale
Per la verifica manuale del conto bancario, il titolare del conto deve caricare un documento bancario che verifichi la proprietà del conto di pagamento.
Nella revisione manuale valutiamo se il documento:
- È stato emesso da una fonte affidabile e indipendente.
- Verifica tutti i punti dati richiesti.
Documenti accettati:
- Estratti conto bancari
- Ticket di deposito, moduli di deposito o contratti di conto bancario firmati o timbrati dalla banca
- Schermate dell'ambiente di online banking
- Lettere della banca
- Assegni
- Relevé d'Identité Bancaire (RIB) per i conti francesi
Documenti non accettati:
- Documenti con informazioni sensibili, quali foto delle carte di credito emesse dalla banca
- E-mail che contengono lettere non emesse da una fonte affidabile
- Documenti modificati o personalizzati
- Documenti emessi o firmati più di 12 mesi fa
Il documento bancario caricato per la verifica deve contenere quanto segue:
- Il nome del titolare del conto
Deve corrispondere alla ragione sociale riportata - Il nome della banca e/o il logo del RIS
- Il numero di conto o IBAN
- Una data di emissione inferiore a 12 mesi prima della verifica, a meno che il documento non sia un RIB o un assegno
Ricezione di un codice di errore relativo a 1_7x
I codici di errore che iniziano con 1_7 si riferiscono a problemi di verifica del conto bancario. Di seguito è riportato un elenco di codici di errore secondari comuni e di possibili azioni correttive.
Codici di errore comuni
Possibili azioni
1_7012 “The bank account owner name appearing in the document does not match the verified legal name”
- Controlla se il nome del titolare del conto bancario sul documento corrisponde alla ragione sociale indicata nei dati inseriti.
- Il cliente è sposato? Si prega di fornire il certificato di matrimonio, in modo da poter verificare il cognome.
1_7011 ”The bank account number didn't match the one on the bank document”
- Controlla se le cifre del numero di conto bancario sul documento corrispondono ai dati inseriti.
- Controlla se tutte le cifre visibili sul documento sono presenti nei dati inseriti.
1_7014 “The bank document wasn't a supported document type”
- Assicurati che il documento caricato sia uno dei tipi di documento supportati.
1_7018 “The bank document does not meet the requirements”
- Assicurati che il nome del titolare del conto, il numero di conto, il logo della banca e la data di emissione siano visibili sul documento.
- Controlla che i dettagli siano leggibili
- Controlla che il documento non sia danneggiato o tagliato.
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