Quando si raccolgono i dati della verifica?

Conosci il tuo cliente (KYC) attraverso la verifica

Prima di poter elaborare i pagamenti, versare i loro fondi e offrire prodotti finanziari ai tuoi utenti, Adyen deve verificare gli utenti sulla tua piattaforma.

Queste verifiche sono chiamate anche verifiche Know Your Customer (KYC) e sono richieste dalle normative del settore dei pagamenti.

Verifica preliminare o periodica

Il processo di verifica dipende dal profilo di verifica dell'utente. Gli utenti possono essere verificati in anticipo o periodicamente.
Se hai configurato la piattaforma, gli utenti vengono verificati automaticamente (in anticipo) per impostazione predefinita.

Verifica preliminare

In un processo di verifica preliminare, tutte le informazioni necessarie per elaborare i controlli KYC vengono raccolte e verificate al momento della creazione di un conto. Una volta che tutte le informazioni richieste sono state verificate con tutti i controlli KYC richiesti, non sarà necessario chiedere agli utenti ulteriori informazioni.
Con la verifica preliminare, i pagamenti continuano anche se il volume elaborato raggiunge un livello superiore.

Verifica periodica

La verifica periodica consente una prima iscrizione più rapida, poiché non tutti i titolari di un conto devono sottoporsi all'intero processo di verifica.

In un processo di verifica periodica, tutte le informazioni necessarie per elaborare i controlli KYC vengono raccolte e verificate quando necessario. I livelli di verifica determineranno quali informazioni aggiuntive devono essere raccolte per continuare a utilizzare le funzionalità o i pagamenti.

Quando il titolare di un conto viene spostato a un livello di verifica superiore, i pagamenti vengono temporaneamente disabilitati fino a quando non vengono effettuate le verifiche KYC aggiuntive. 

Questo articolo fornisce ulteriori informazioni sulla verifica periodica.

Livelli di verifica

Esistono quattro livelli di verifica. Questi livelli sono determinati dal Paese/dall'area geografica del titolare del conto, dal tipo di persona giuridica e dal volume di processing.

Il titolare di un conto può essere spostato in un livello di verifica superiore a causa del volume di processing, della richiesta di funzionalità ad alto rischio o dei controlli di verifica attivati.

Se i tuoi utenti modificano o aggiornano i loro dati dopo l'iscrizione, i controlli di verifica KYC saranno nuovamente attivati per verificare i nuovi dati. Se la verifica non va a buon fine, possiamo fissare una scadenza per l'aggiornamento dei dati.

Per maggiori dettagli, consulta il nostro articolo sui dettagli della verifica della raccolta e sul processo di verifica.