Che cos'è un titolare di conto? (ed entità giuridica)

Titolare del conto e persona giuridica

Il titolare di un conto è un'entità a cui è possibile emettere carte. Tale soggetto può rappresentare sia i tuoi clienti che la tua azienda.

A un titolare di conto è collegata un'entità giuridica. Un'entità giuridica contiene tutte le informazioni richieste per la verifica Know Your Customer (KYC). Le entità giuridiche possono essere di diversi tipi, come aziende, organizzazioni non profit, società pubbliche, società di persone o individui.

A seconda del tipo di attività, le informazioni KYC richieste potrebbero essere diverse. Per avviare il processo di verifica KYC, è necessario collegare un'entità giuridica a un titolare di conto. Una volta completato e approvato il processo KYC, il titolare di conto diventa idoneo per attività quali l'emissione di carte di credito.

Titolare della carta

Il titolare di una carta è l’entità per cui vengono emesse le carte. In generale, è l'entità giuridica collegata al titolare di conto per cui viene emesso un mezzo di pagamento (la carta).

Nota: il titolare di carta non deve essere confuso con l'utente autorizzato a utilizzarla.

Per distinguere il titolare di una carta da un utente autorizzato al suo utilizzo, considera l'esempio in cui una carta viene emessa a un'azienda. In questo caso, l'azienda è il titolare della carta. Un dipendente che utilizza la carta può essere considerato l'utente autorizzato all'uso della carta.

Utente autorizzato all'uso della carta

La De Nederlandsche Bank (DNB) richiede ad Adyen di verificare che gli utenti delle nostre carte non siano soggetti a sanzioni e possano quindi essere considerati utenti autorizzati.

Il più delle volte, Adyen deve acquisire il nome, il cognome, la data di nascita e la cittadinanza delle persone che riceveranno una carta Adyen.

Queste informazioni saranno trattate come informazioni sensibili. Adyen effettuerà controlli regolari per verificare che nessuno degli utenti che utilizzano la nostra carta sia presente in un elenco di parti soggette a sanzioni disponibile al pubblico, come ad esempio la blacklist OFAC.

Nota: qualora si verifichino cambiamenti relativi all'utilizzo della carta, i Partner di Adyen sono tenuti ad aggiornare queste informazioni.