請求書を照合するにはどうすればよいですか？

照合を進める前に、当社の決済処理請求書の構造をよく理解してください。ドキュメントの読み方についての詳細は、こちらの専用ヘルプページ請求書を読むにはどうすればいいですか？をご覧ください。

使用すべきレポート

請求書のコストと個々の取引を照合するための主なツールは、支払会計レポートです。これは、すべての必要な売上高と請求されたコストの一部を含む、すべての支払ライフサイクルの取引ステータスの変更を含んでいます。

支払会計レポートの使用は、請求書の調整において最も簡単な方法です。これは、会社レベルとマーチャントアカウントレベルの両方で、月全体のデータセットを生成できるためです。他のレポート（月次ファイナンスレポートや決済の詳細レポート)は 部分 的な請求書の照合に使えますが、必要なデータ、粒度、適切なタイムゾーンのカットオフが含まれておらず、完全なエンドツーエンドでの請求書との照合を達成できません。

支払会計レポートを使用すると、請求書の「控除済み」セクション、および月末に請求されるその他の取引レベルの手数料を完全に調整できます。

通常の支払会計レポートとインタラクティブな支払会計レポート

請求書照合に使用できる支払会計レポートには2つのバージョンがあります。プロセスの自動化ニーズに応じて、さまざまな推奨事項があります。

1. 支払会計レポート：このバージョンは、日次で自動生成するようスケジュールできるため、自動化された大量取り込みに最適です。参照：レポートを自動的に取得する方法
2. インタラクティブな支払会計レポート：このバージョンでは、事前にフィルタリングされた支払イベントを含む、指定された日付範囲とタイムゾーン（請求書はAMSタイムゾーンで発行される）のカスタム支払会計レポートを手動で生成できます。このバージョンは、手作業による一回限りの照合に理想的です。

インタラクティブ支払会計レポートを手動で作成する場合、特に長期間作成する場合は時間がかかる。一方、日次支払会計レポートは自動的にスケジュールできます。

注：インタラクティブバージョンのレポートはスケジュール設定できず、非常に長い期間にわたって生成するとかなりの時間がかかる可能性があるため、手動で生成する場合は日付の範囲を制限することをお勧めします。

支払会計レポートの必須列

*列はデフォルトで有効ではありません。レポートに追加する方法はレポートの列を構成を参照してください。

請求書照合のためにIPARを生成する

1. Customer Areaにログインします。
2. [レポート] > [インタラクティブ支払会計レポート] にアクセスします。
3. [レポートを管理] を選択し、以下のパラメータを設定します。
   • 日付範囲：開始日を請求月の1日の00:00:00に、終了日を翌月の1日の00:00:00に設定します。これは、最終日のすべての取引が確実に含まれるようにするため非常に重要です。1月の請求書の場合、範囲は1月1日00:00:00から2月1日00:00:00までです。
   • タイムゾーン：中央ヨーロッパ時間 - アカウントの所在地に関係なく、請求書は中央ヨーロッパ時間で生成されます。
   • イベント：すべて（完全な照合のために推奨）。これにより、請求書に記載されているすべての取引レベルの手数料タイプをキャプチャできます。
4. [レポートの生成] をクリックします。

以下は2025年1月の請求書の設定例です。

手数料を照合する

支払会計レポートの生成と設定の確認に成功したら、次は核となるタスクに進みます。このセクションでは、支払会計レポートのデータを使用して請求書と正確に照合するための重要なロジックを提供します。まず、決済ライフサイクル内での手数料がどこに該当するかの明確な概要から始めます。

以下の支払ライフサイクルグラフは、ライフサイクルのどのタイミングで特定の手数料が請求されるかを示しています。これは、請求書の照合にフィルターとして使用する支払いイベントを理解するのに役立ちます。

各手数料タイプの取引レベルの内訳を取得するために、上記の支払ステータスを含むIPARのレコードタイプ列を使用する必要があります。

処理手数料

控除済み金額：決済処理手数料は、当月に開始された取引数に基づいて計算されます。レコードタイプ列を「Received」および「SentForRefund」イベント（および承認調整を処理する場合は「ReceivedIncrementalAuth」）でフィルタリングします。処理手数料（FC）欄の値の合計は、請求書の処理にかかる「控除済み」金額と一致しなければなりません。

注：取引が当初「Received」とマークされていたものの、その後リスクエンジンによって「Refused」または「SettledExternally」とされる場合、決済処理手数料がかかります。ただし、これらの特定の取引の手数料は、月末に請求書が生成された時点でのみ計算され、計上されます。

その結果、支払会計レポートでは、これらの取引の処理手数料（FC）列に値が表示されません（これらの行のセルは空白となります）。開始された取引の合計数は変わらず、支払会計レポートから計算された合計額は請求書に表示される「控除済み」金額と一致しますが、必ずしも最終的な計算とは一致しなくなります。

最終計算： 取引件数に適用されるレートを掛けるだけです。

支払方法手数料

承認スキーム手数料

承認スキーム手数料とは、Adyenが iInterchange++価格設定モデルの一環として転嫁する未決済トランザクションのことです。これらの料金は月末のみに適用され、以下のイベントに適用されます。

• 承認スキーム手数料 承認済み - 承認なしの取引を指します（レコードタイプ：「Authorised」）
• 承認スキーム手数料 キャンセル - キャンセルされた取引を指します（レコードタイプ：「Cancelled」）
• 承認スキーム手数料 拒否 - 拒否された取引、つまり再試行されなかった取引、または再試行された取引における2回目の却下を指します。（レコードタイプ：「Refused」）。
• 承認スキーム手数料 再試行の拒否 - 再試行取引における最初の却下を指します（レコードタイプ：「Retried」）

これらの手数料を調整するには、上記の支払イベントでレコードタイプ列をフィルターし、スキーム手数料（SC）列の値を合計します。

注：この請求書は、手数料が発生した取引の数のみを報告しており、すべての「承認済み」または「キャンセル」された取引を報告しているわけではありません。

決済取引手数料

これらの手数料を照合するには、コミッション（SC）、マークアップ（SC）、インターチェンジ（SC）、スキーム手数料（SC）の4つの手数料列に注目します。

一般に、請求書の明細項目は、次のように支払会計レポートの列にマッピングされます。

控除済み金額：レコードタイプ列を「Settled」イベントでフィルターし、上記の4つの手数料列の値を合計します。

価格設定契約によっては、支払方法列を使って特定の支払方法のコスト内訳を取得する必要があるかもしれません。例えば、Amex支払方法手数料（「コミッションブレンド（amex）」請求書明細行）を照合するには、レコードタイプ = "Setted"、支払方法 = Amex でフィルタリングし、コミッション（SC）列の値を合計する必要があります。

これらの取引がどの支払バッチで決済されたかを確認する必要がある場合は、支払会計レポートの支払バッチ列を参照できます。返金手数料やチャージバック手数料も同様です。

最終計算：手数料が取引額に対する固定料率である取引の場合、請求書に記載されるこの手数料の最終計算は、月間総売上高に基づいて行われます。したがって、取得済み（PC）列の値を合計し、そのパーセンテージとして最終手数料を計算する必要があります。

これは、コミッションブレンドまたはコミッションマークアップ手数料にのみ関係します。カードブランド料金とIRF（インターチェンジフィー）は、関連するスキームと発行銀行から渡され、その手数料は異なる場合があることに注意してください。

返金およびチャージバック手数料

返金とチャージバック手数料は、「Refunded」と「Chargeback」イベント（該当する場合は「SecondChargeback」と「ChargebackReversed」を含む）で請求されるため、レコードタイプ列をこれらでフィルタリングすれば十分です。一般的に、照合のロジックは上記の支払い方法手数料と同じです（すなわち、コミッション（SC）、マークアップ（SC）、インターチェンジ（SC）、スキーム手数料（SC）の各列を使用します）。

収益保護サービス

Adyenは、Adyenの危機管理ソリューションであるRevenueProtectによってスクリーニングされた各「Received」取引に対してサービス料を請求します。この手数料は、プレミアムリスクプロファイルがスクリーニングした取引に対して適用されます。これは、その後のステータス（例：承認済み / 拒否 / キャンセル）に関わらず適用されます。

IPARでこれらの取引を識別するには、リスクプレミアム列をレポートに追加していることを確認してください（必要に応じてレポート列の設定に関するドキュメントを参照してください）。リスクプレミアム = TRUEの「Received」イベントのすべてでこのサービス手数料が発生しています。

管理サービス

Adyenがマーチャントのために資金を調達せず、単に決済ゲートウェイとして機能する場合、管理サービス手数料が課されます。この料金を調整するには、IPARのレコードタイプ列を「SettledExternally」イベントでフィルタリングします。

管理・照合サービス

これらのRレベルの手数料は、支払方法と直接関係がある場合に課されます。価格設定は、貴社とその支払方法との間で合意されます。Adyenは、これらの取引をAdyenのレポート、Customer Area、リスク/異議申立、および決済のもとに統合するためにサービス手数料を請求します。

この請求は、純売上高に対する固定手数料として計算されます。純売上高は、支払方法列を関連する支払方法でフィルタリングし、メインの金額列の値を合計することで求められます。

注：Adyenのレポートで見られるこれらの取引に関連する手数料は、支払方法が当社に転嫁した手数料です。これらはAdyenの手数料ではなく 、該当する支払方法が独自の請求書を発行するかどうかに委ねられています。したがって、これらの料金は請求書の一部ではないため、照合から除外する必要があります。

非取引スキーム手数料とは

非取引スキーム手数料は、「ネット清算」されていない決済処理に関連する手数料です。これらの手数料は、適用されるそれぞれの決済の清算から差し引かれず、一連の取引を集計して計算されます。このため、IPARを使って両者を調整することはできません。これらの請求に関する詳細情報を含む唯一のレポートは、非取引スキーム手数料レポートです。

これらの手数料の詳細と請求方法については、非取引スキーム手数料とは何ですか？をご覧ください。

税

当月中に税金を差し引くことはなく、税金は請求書を通じてのみ適用されます。詳しくは、専用のヘルプページを請求書にはどのような税金が適用されますか？をご覧ください。