Como faço para conciliar minha fatura?

Antes de prosseguir com a reconciliação, familiarize-se com a estrutura da nossa fatura de processamento de pagamentos. Para os detalhes sobre como ler o documento, consulte esta página de ajuda:  Como ler minha fatura? 

Qual relatório usar

Nossa principal ferramenta para combinar custos faturados com suas transações individuais é o Relatório de Contabilidade de Pagamentos.  Ele contém todas as alterações de status das transações do ciclo de vida de pagamentos, incluindo todos os repasses necessários e alguns dos custos faturados.

O Relatório de Contabilidade de Pagamentos é a abordagem mais direta para reconciliação de faturas, pois você pode gerar esse conjunto de dados para o mês inteiro tanto no nível da sua empresa quanto/ou da conta de comerciante online. Embora alguns dos nossos outros relatórios (por exemplo, o Relatório Financeiro Mensal e o Relatório Detalhado de Liquidação) possam ser usados na reconciliação parcial de faturas, eles não contêm os dados, a granularidade nem os limites de fuso horário corretos necessários para uma correspondência completa e integral com a fatura. 

O Relatório de Contabilidade de Pagamentos pode reconciliar completamente a seção “Já deduzido” da sua fatura, bem como outras taxas de transação cobradas no fim do mês.

Relatório de Contabilidade de Pagamentos regular ou interativo

Há duas versões diferentes do nosso Relatório de Contabilidade de Pagamentos que você pode usar na reconciliação das faturas. Dependendo da sua necessidade de automatizar processos, temos recomendações diferentes:

1. Relatório de Contabilidade de Pagamentos: esta versão pode ser programada para ser gerada automaticamente diariamente, sendo ideal na ingestão automatizada de altos volumes. Veja: Como obter relatórios automaticamente
2. Relatório Interativo de Contabilidade de Pagamentos: esta versão permite gerar manualmente um Relatório de Contabilidade de Pagamentos personalizado para um intervalo de datas e fuso horário específicos (nossa fatura é emitida no fuso horário AMS) com eventos de pagamento pré-filtrados. É a versão ideal para reconciliações manuais e pontuais.

A geração manual do Relatório Interativo de Contabilidade de Pagamentos pode ser demorada, principalmente para períodos prolongados. O Relatório Diário de Contabilidade de Pagamentos pode ser agendado automaticamente.

Observação: como a versão interativa do relatório não pode ser programada, e a geração para um período muito longo pode levar muito tempo, recomenda-se que você limite o intervalo de datas ao gerar manualmente.

Colunas essenciais do Relatório de Contabilidade de Pagamentos

*Coluna não ativada como padrão. Veja como adicioná-la ao seu relatório em: Configure colunas de relatório

Gere o IPAR para reconciliação de faturas

1. Faça login na Customer Area.
2. Vá para Relatórios > Relatório interativo de contabilidade de pagamentos.
3. Selecione Gerenciar relatório e certifique-se de definir os seguintes parâmetros: 
   • Intervalo de datas: defina a data de início como o primeiro dia do mês faturado à 00:00:00 e a data de término como o primeiro dia do mês seguinte à 00:00:00. Isso é crucial porque garante que todas as transações do último dia estejam incluídas. Para uma fatura de janeiro, o intervalo será 1º de janeiro 00:00:00 a 1º de fevereiro 00:00:00.
   • Fuso horário: Horário da Europa Central - a fatura é gerada no Horário da Europa Central, independentemente de onde sua conta esteja localizada
   • Eventos: Todos (recomendado para reconciliação total). Isso garante que você capture todos os tipos de taxa no nível da transação que aparecem na fatura.
4. Clique em Gerar relatório

Aqui estão exemplos de configurações para uma fatura de janeiro de 2025: 

Reconciliar taxas

Após gerar e validar a configuração do seu Relatório de Contabilidade de Pagamentos, podemos agora seguir para a tarefa principal. Esta seção descreve a lógica essencial para usar os dados do Relatório de Contabilidade de Pagamentos para uma reconciliação precisa com sua fatura, começando com uma visão clara de onde as taxas se situam dentro do ciclo de vida do pagamento. 

O gráfico do ciclo de vida do pagamento abaixo traz informações sobre quando, durante o ciclo de vida, certas taxas são cobradas. Ele pode mostrar quais eventos de pagamento usar como filtros para reconciliar a fatura.

Você precisará usar a coluna Tipo de registro no IPAR, que inclui os status do pagamento mencionado acima, para o detalhamento em nível de transação de cada um dos tipos de taxa.

Taxas de processamento 

Valor já deduzido: as taxas de processamento são calculadas com base no número de transações iniciadas durante o mês. Filtre a coluna Tipo de registro pelos eventos “Received” e “SentForRefund” (e “ReceivedIncrementalAuth” se você processar ajustes na autorização). A soma dos valores na coluna Taxa de processamento (FC) deve corresponder ao valor "Já deduzido" referente ao processamento na sua fatura. 

Observação: as transações inicialmente marcadas como "Received", mas que posteriormente são "Refused" pelo nosso mecanismo de risco ou "SettledExternally", também estão sujeitas a taxa de processamento. Porém, a taxa para essas transações específicas só é calculada e contabilizada quando a fatura é gerada no fim do mês.

Como resultado, o Relatório de Contabilidade de Pagamentos não mostra nenhum valor na coluna Taxa de processamento (FC) para essas transações (a célula fica vazia nessas linhas). Embora a contagem total de transações iniciadas não mudo, a soma calculada com base no Relatório de Contabilidade de Pagamentos corresponderá ao valor “Já deduzido” mostrado na fatura, mas não necessariamente ao cálculo final.

Cálculo final: basta multiplicar o número de transações pela taxa.

Taxas do método de pagamento 

Taxas da bandeira de autorização

Taxas bandeira de autorização são taxas da bandeira em transações não liquidadas que a Adyen repassa como parte do nosso modelo de precificação interchange++. Essas taxas só são contabilizadas no fim do mês e se referem aos seguintes eventos: 

• Taxa da bandeira de autorização autorizada - refere-se a transações com autorização 0 (Tipo de registro: “Authorised”)
• Taxa da bandeira de autorização cancelada - refere-se a transações canceladas (Tipo de registro: “Cancelled”)
• Taxa de autorização recusada - refere-se a transações recusadas, ou seja, transações que não foram tentadas novamente ou houve a segunda recusa em uma transação tentada novamente(Tipo de registro: "Refused")
• Taxa da bandeira de autorização: tentativas recusadas — refere-se à primeira recusa em uma transação de nova tentativa (Tipo de registro : "Retried")

Para reconciliar essas taxas, filtre a coluna Tipo de registro pelos eventos de pagamento mencionados acima e some os valores na coluna Taxas da bandeira (SC) .

Note que a fatura apenas informa a contagem de transações que incorreram na taxa, e não todas as transações "Authorized" ou "Cancelled".

Taxas das transações liquidadas

Para reconciliar essas taxas, concentre-se em quatro colunas específicas de taxas: Comissão (SC), Markup (SC), Intercâmbio (SC) e Taxas da bandeira (SC).

Em geral, itens de fatura são mapeados para as colunas do Relatório de Contabilidade de Pagamentos da seguinte forma: 

Valor já deduzido: filtre a coluna Tipo de registro pelos eventos "Settled" e some os valores nas quatro colunas de taxas mencionadas acima. 

Dependendo do contrato de preços, você também precisará usar a coluna Métodos de pagamento para ver os custos discriminados de métodos de pagamento específicos. Por exemplo, para reconciliar taxas de método de pagamento para Amex (linha de fatura "Composição de comissões (amex)"), você precisa filtrar por Tipo de registro = "Settled", Método de Pagamento = Amex e somar os valores na coluna Comissão (SC). 

Se você precisar ver em quais lotes de contas a pagar essas transações foram liquidadas, pode consultar a coluna Lote de contas a pagar no Relatório de Contabilidade de Pagamentos. O mesmo vale para as taxas de reembolso e chargeback.

Cálculo final: em todas as transações cuja taxa é fixa sobre o valor da transação, o cálculo final dessa taxa na fatura é baseado no volume de negócios mensal total. Portanto, você precisará somar os valores na coluna Capturado (PC) e calcular o valor final da taxa como porcentagem desse total. 

Observe que isso serve apenas para as taxas de composição de comissões ou de markup, já que as taxas da bandeira e as taxas de intercâmbio são repassadas pelas bandeiras e bancos emissores relevantes, e as taxas podem variar.

Taxas de reembolso e de chargeback

As taxas de reembolso e de chargeback são cobradas nos eventos "Refunded" e "Chargeback" (incluindo "SecondChargeback" e "ChargebackReversed", se houver). Portanto, basta filtrar pelo Tipo de registro coluna por eles. Em geral, a lógica da reconciliação é a mesma das taxas do método de pagamento descritas acima (ou seja, usando as colunas Comissão (SC), Markup (SC), Intercâmbio (SC) e Taxas da bandeira (SC)).

Serviço de proteção de receita

A Adyen cobra uma taxa de serviço em cada transação "Received" examinada pelo RevenueProtect, a solução em gerenciamento de risco da Adyen. Essa taxa é aplicável a qualquer transação examinada pelo perfil de prêmio de risco, independentemente do status subsequente (como Authorized / Refused / Cancelled).

Para identificar essas transações no IPAR, certifique-se de ter adicionado a coluna Prêmio de risco ao seu relatório (consulte a documentação sobre configurar colunas do relatório, se necessário). Todos os eventos "Received" com Prêmio de Risco = TRUE são aqueles que acionaram a taxa de serviço.

Serviço de Gestão  

São cobradas taxas de serviço de gerenciamento em todas as transações em que a Adyen não adquire fundos para o comerciante online, mas atua apenas como gateway de pagamentos. Para reconciliar essa taxa, filtre a coluna Tipo de registro no IPAR pelo evento "SettledExternally". 

Serviço de gerenciamento e reconciliação 

Essas taxas de nível R são cobradas quando você tem um relacionamento direto com um método de pagamento. O preço é acordado entre você e esse método de pagamento. A Adyen cobra uma taxa de serviço para consolidar essas transações sob os relatórios, a Customer Area, os riscos/disputas e as liquidações da Adyen.

Essa taxa é calculada como uma tarifa fixa sobre o montante transacionado líquido, que você pode ver filtrando a coluna Método de pagamento pelo método correspondente e somando os valores na coluna Valor principal.

Observação: as taxas de comissão associadas a essas transações que você encontrará nos relatórios da Adyen são taxas que o método de pagamento repassou para nós. Elas não são taxas da Adyen, e cabe ao respectivo método de pagamento emitir a própria fatura para você. Portanto, essas taxas não fazem parte da nossa fatura, e você deve excluí-las da reconciliação.

Taxas da bandeira não relacionadas às transações

Taxas de bandeira não transacionais são taxas relacionadas ao processamento de pagamentos que não são "liquidadas", ou seja, não são subtraídas da liquidação dos respectivos pagamentos aos quais se aplicam e, portanto, são calculadas em um conjunto agregado de transações. Por essa razão, elas não podem ser reconciliadas usando o IPAR. O único relatório com os detalhes dessas cobranças é o Relatório de Taxas da Bandeia Não Transacionais.

Você pode ler mais sobre essas taxas e como elas são cobradas em: O que são taxas da bandeira não transacionais?

Impostos

Não deduzimos imposto durante o mês; eles são aplicados apenas pela nossa fatura. Para saber mais, consulte a página de ajuda: Que tipo de imposto é aplicado à minha fatura?