Wie kann ich meine Rechnung abgleichen?

Bevor Sie mit dem Abgleich fortfahren, sollten Sie sich unbedingt mit der Struktur unserer Zahlungsabwicklungsrechnung vertraut machen. Für Details dazu, wie Sie das Dokument lesen, beziehen Sie sich bitte auf diese spezielle Hilfeseite:  Wie lese ich meine Rechnung? 

Welcher Bericht verwendet werden soll

Unser Hauptwerkzeug zum Abgleich der berechneten Kosten mit Ihren individuellen Transaktionen ist der Zahlungsabrechnungsbericht.  Er enthält alle Transaktionsstatusänderungen im Zahlungslebenszyklus, einschließlich aller erforderlichen Umsätze und einiger der in Rechnung gestellten Kosten.

Die Verwendung des Zahlungsabrechnungsberichts ist der einfachste Ansatz zur Rechnungsabstimmung, da Sie diesen Datensatz für den gesamten Monat sowohl auf Unternehmens- als auch auf Händlerkontoebene generieren können. Während einige unserer anderen Berichte (z. B. Monatlicher Finanzbericht und Abwicklungsdetailbericht) können für einen teilweisen Rechnungsabgleich verwendet werden. Sie enthalten weder die erforderlichen Daten, die Granularität noch die korrekten Zeitzonen-Grenzwerte für einen vollständigen Abgleich mit der Rechnung. 

Der Zahlungsbericht kann Ihnen helfen, den Abschnitt „Bereits abgezogen“ Ihrer Rechnung vollständig abzugleichen sowie andere Transaktionsgebühren, die am Ende des Monats berechnet werden.

Regelmäßiger oder interaktiver Zahlungsabrechnungsbericht

Es gibt zwei verschiedene Versionen unseres Zahlungsabrechnungsberichts, die Sie für Ihren Rechnungsabgleich verwenden können. Je nach Ihrem Bedarf an der Automatisierung von Prozessen haben wir unterschiedliche Empfehlungen:

1. Zahlungsabrechnungsbericht: Diese Version kann so geplant werden, dass sie täglich automatisch erstellt wird, was sie ideal für die automatisierte Eingabe großer Mengen macht. Siehe: So erhalten Sie automatisch Berichte
2. Interaktiver Zahlungsabrechnungsbericht: Mit dieser Version können Sie manuell einen benutzerdefinierten Zahlungsabrechnungsbericht für einen bestimmten Datumsbereich und eine bestimmte Zeitzone (unsere Rechnung wird in der Zeitzone AMS ausgestellt) mit vorgefilterten Zahlungsereignissen erstellen. Damit ist diese Version ideal für manuelle, einmalige Abstimmungen.

Die manuelle Erstellung des interaktiven Zahlungsabrechnungsberichts kann einige Zeit in Anspruch nehmen, insbesondere wenn Sie ihn über längere Zeiträume erstellen. Der tägliche Zahlungsabrechnungsbericht kann jedoch automatisch geplant werden.

Hinweis: Da die interaktive Version des Berichts nicht geplant werden kann und die Erstellung für einen sehr langen Zeitraum sehr viel Zeit in Anspruch nehmen kann, empfiehlt es sich, den Datumsbereich bei der manuellen Erstellung zu begrenzen.

Wichtige Spalten des Zahlungsabrechnungsberichts

*Diese Spalte ist standardmäßig nicht aktiviert. Hier erfahren Sie, wie Sie dies zu Ihrem Bericht hinzufügen: Konfigurieren der Berichtspalten

IPAR für den Rechnungsabgleich erstellen

1. Melden Sie sich in Ihrer Customer Area an.
2. Gehen Sie zu Berichte > Interaktiver Zahlungsabrechnungsbericht.
3. Wählen Sie Bericht verwalten aus und stellen Sie sicher, dass die folgenden Parameter eingestellt sind: 
   • Datumsbereich: Legen Sie als Startdatum den 1. Tag des Rechnungsmonats um 00:00:00 Uhr und als Enddatum den 1. Tag des Folgemonats um 00:00:00 Uhr fest. Dies ist entscheidend, da so sichergestellt wird, dass alle Transaktionen des letzten Tages berücksichtigt werden. Für eine Januar-Rechnung wäre der Zeitraum 1. Jan 00:00:00 – 1. Feb 00:00:00.
   • Zeitzone: Mitteleuropäische Zeit – die Rechnung wird in mitteleuropäischer Zeit erstellt, unabhängig davon, wo sich Ihr Konto befindet.MEZ erstellt, unabhängig davon, wo Ihr Konto ansässig ist.
   • Ereignisse: Alle (Empfohlen für eine vollständige Abstimmung). So stellen Sie sicher, dass Sie alle Gebührenarten auf Transaktionsebene belasten, die auf der Rechnung erscheinen.
4. Klicken Sie auf Bericht generieren.

Hier sind Beispieleinstellungen für eine Rechnung vom Januar 2025: 

Abgleich von Gebühren

Nachdem Sie die Konfiguration Ihres Zahlungsabrechnungsberichts erfolgreich erstellt und überprüft haben, können wir nun mit der eigentlichen Aufgabe fortfahren. Dieser Abschnitt enthält die wesentliche Logik für die Verwendung der Daten des Zahlungsabrechnungsberichts, um einen genauen Abgleich mit Ihrer Rechnung zu erzielen, beginnend mit einem klaren Überblick darüber, wo die Gebühren innerhalb des Zahlungszyklus liegen. 

Das unten stehende Diagramm zum Lebenszyklus einer Zahlung gibt Aufschluss darüber, wann im Lebenszyklus bestimmte Gebühren erhoben werden. So können Sie besser verstehen, welche Zahlungsereignisse Sie als Filter für den Abgleich Ihrer Rechnung verwenden sollten.

Sie müssen die Spalte Art des Datensatzes im IPAR verwenden, die die oben genannten Zahlungsstatus enthält, um die Transaktionsaufschlüsselung für jeden der Gebührentypen zu erhalten.

Bearbeitungsgebühren 

Bereits abgezogener Betrag: Die Bearbeitungsgebühren werden auf der Grundlage der Anzahl der im Laufe des Monats initiierten Transaktionen berechnet. Filtern Sie die Spalte Datensatztyp nach den Ereignissen „Received“ und „SentForRefund“ (und „ReceivedIncrementalAuth“, wenn Sie Autorisierungsanpassungen verarbeiten). Die Summe der Werte in der Spalte Bearbeitungsgebühr (FC) sollte mit dem Betrag „Bereits abgezogen“ für die Bearbeitung auf Ihrer Rechnung übereinstimmen. 

Hinweis: Für Transaktionen, die zunächst als „eingegangen“ markiert sind, dann aber von unserer Risiko-Engine als ‚abgelehnt‘ oder „extern abgewickelt“ eingestuft werden, fällt ebenfalls eine Bearbeitungsgebühr an. Die Gebühr für diese speziellen Transaktionen wird jedoch erst bei der Erstellung der Rechnung am Ende des Monats berechnet und verbucht.

Daher zeigt der Zahlungsabrechnungsbericht keinen Wert in der Spalte Bearbeitungsgebühr (FC) für diese Transaktionen an (die Zelle ist für diese Zeilen leer). Während die Gesamtzahl der eingeleiteten Transaktionen gleich bleibt, bedeutet dies, dass die aus dem Zahlungsabrechnungsbericht berechnete Summe dem auf Ihrer Rechnung ausgewiesenen Betrag „Bereits abgebucht“ entspricht, jedoch nicht unbedingt der endgültigen Berechnung.

Endgültige Berechnung: Multiplizieren Sie einfach die Anzahl der Transaktionen mit dem geltenden Kurs.

Gebühren für Zahlungsmethoden 

Gebühren für das Autorisierungsprogramm

Bei den Autorisierungsgebühren handelt es sich um Gebühren für nicht abgewickelte Transaktionen, die Adyen im Rahmen unseres Interchange++-Preismodells weitergibt. Diese Gebühren werden erst am Ende des Monats verbucht und beziehen sich auf die folgenden Ereignisse: 

• Gebühr für das Autorisierungsprogramm Autorisiert – bezieht sich auf 0-Auth-Transaktionen (Datensatztyp: „Authorised“)
• Gebühr für das Autorisierungsprogramm Storniert – bezieht sich auf stornierte Transaktionen (Datensatztyp: „Storniert“).
• Gebühr für das Autorisierungsprogramm Abgelehnt – bezieht sich auf abgelehnte Transaktionen, d. h. Transaktionen, die nicht wiederholt wurden, oder die zweite Ablehnung bei einer wiederholten Transaktion (Datensatztyp: „Abgelehnt“)
• Gebühr für das Autorisierungsprogramm Abgelehnte Wiederholungsversuche – bezieht sich auf die erste Ablehnung bei einer Wiederholungstransaktion (Datensatztyp : Wiederholt)

Um diese Gebühren abzugleichen, filtern Sie die Spalte Datensatztyp nach den oben genannten Zahlungsereignissen und addieren Sie die Werte in der Spalte Systemgebühren (SC).

Beachten Sie, dass die Rechnung nur die Anzahl der Transaktionen ausweist, bei denen die Gebühr angefallen ist, und nicht alle „Autorisierten“ oder „Abgebrochenen“ Transaktionen.

Gebühren für abgewickelte Transaktionen

Um diese Gebühren in Einklang zu bringen, konzentrieren Sie sich auf vier spezifische Gebührenspalten: Provision (SC), Aufschlag (SC), Interchange (SC) und Systemgebühren (SC).

Im Allgemeinen werden die Rechnungspositionen wie folgt auf die Spalten des Zahlungsabrechnungsberichts abgebildet: 

Bereits abgezogener Betrag: Filtern Sie die Spalte Datensatztyp nach den Ereignissen „Abgerechnet“ und summieren Sie die Werte über die vier oben genannten Gebührenspalten. 

Je nach Ihrer Preisvereinbarung müssen Sie möglicherweise auch die Spalte Zahlungsmethoden verwenden, um eine Kostenaufschlüsselung für bestimmte Zahlungsmethoden zu erhalten. Um beispielsweise die Gebühren für die Zahlungsmethode Amex für die Rechnungszeile „Provisionsmischung (amex)“ abzugleichen, müssen Sie nach Datensatztyp = „Abgerechnet“, Zahlungsmethode = Amex filtern und die Werte in der Spalte „Provision (SC)“ addieren. 

Wenn Sie wissen möchten, in welchen zahlbaren Batches diese Transaktionen abgerechnet wurden, können Sie die Spalte Zahlbare Batch im Zahlungsbuchhaltungsbericht konsultieren. Das Gleiche gilt für Refund- und Chargeback-Gebühren.

Endgültige Berechnung: Für alle Transaktionen, bei denen die Gebühr eine feste Rate über dem Transaktionsbetrag ist, basiert die endgültige Berechnung dieser Gebühr auf der Rechnung auf dem gesamten monatlichen Umsatz. Daher müssen Sie die Werte in der Spalte Erfasst (PC) zusammenfassen und den endgültigen Gebührenbetrag als Prozentsatz davon berechnen. 

Beachten Sie, dass dies nur für die Provisionsmischungs- oder Provisionsaufschlagsgebühren relevant ist, da die Systemgebühren und die Interchange-Gebühren von den jeweiligen Systemen und Emissionsbanken weitergegeben werden und ihre Sätze variieren können.

Rückerstattungs- und Chargeback-Gebühren

Rückerstattungs- und Chargeback Gebühren werden im Rahmen von „Erstattungen“ und „Chargebacks“ (einschließlich „SecondChargeback“ und „ChargebackReversed“, falls relevant) berechnet. Filtern Sie daher einfach die Spalte Datensatztyp nach diesen. Im Allgemeinen ist die Logik des Abgleichs die gleiche wie bei den oben beschriebenen Gebühren für Zahlungsmethoden (d. h. unter Verwendung der Spalten Provision (SC), Aufschlag (SC), Interchange (SC) und Systemgebühren (SC).

Revenue-Protect-Service

Adyen berechnet eine Servicegebühr für jede „erhaltene“ Transaktion, die von RevenueProtect, der Risikomanagementlösung von Adyen, geprüft wird. Diese Gebühr gilt für jede Transaktion, die durch das Premium-Risikoprofil geprüft wird, unabhängig von ihrem späteren Status (d. h. genehmigt / abgelehnt / storniert).

Um diese Transaktionen im IPAR zu identifizieren, stellen Sie sicher, dass Sie die Spalte Risikoprämie Ihrem Bericht hinzugefügt haben (siehe die Dokumentation zur Konfiguration von Berichtsspalten, falls erforderlich). Alle „Empfangenen“-Ereignisse mit Risikoprämie = WAHR sind diejenigen, die die Servicegebühr ausgelöst haben.

Managementdienst  

Gebühren für Managementdienste werden für alle Transaktionen erhoben, bei denen Adyen keine Gelder für den Händler akquiriert, sondern lediglich als Zahlungsgateway fungiert. Um diese Gebühr abzugleichen, filtern Sie die Spalte Art des Datensatzes im IPAR nach dem Ereignis „SettledExternally“. 

Management- und Abstimmungsdienst 

Diese R-Level-Gebühren werden erhoben, wenn Sie eine direkte Beziehung zu einer Zahlungsmethode haben. Die Preise werden zwischen Ihnen und dieser Zahlungsmethode vereinbart. Adyen erhebt eine Servicegebühr für die Konsolidierung dieser Transaktionen im Rahmen von Adyen's Reporting, Customer Area, Risiko/Beanstandungen und Abwicklung.

Diese Gebühr wird als fester Betrag auf Basis des Nettoumsatzes berechnet. Diesen erhalten Sie, indem Sie die Spalte Zahlungsmethode nach der entsprechenden Zahlungsmethode filtern und die Werte in der Spalte Hauptbetragaddieren.

Hinweis: Die in den Adyen-Berichten ausgewiesenen Provisionsgebühren für diese Transaktionen sind Gebühren, die uns von der jeweiligen Zahlungsmethode in Rechnung gestellt wurden. Hierbei handelt es sich nicht um Gebühren von Adyen, und es obliegt der jeweiligen Zahlungsmethode, Ihnen eine eigene Rechnung auszustellen. Daher sind diese Gebühren nicht Teil unserer Rechnung und Sie sollten sie vom Rechnungsabgleich ausschließen.

Nicht transaktionsbezogene Zahlungssystemgebühren

Nicht transaktionsbezogene Zahlungssystemgebühren sind Gebühren im Zusammenhang mit der Bearbeitung von Zahlungen, die nicht „netto abgerechnet“ werden, was bedeutet, dass sie nicht von der Abwicklung der jeweiligen Zahlungen, auf die sie sich beziehen, abgezogen werden und daher auf Basis einer aggregierten Menge von Transaktionen berechnet werden. Aus diesem Grund können sie nicht mit dem IPAR abgeglichen werden. Der einzige Bericht, der mehr Details zu diesen Gebühren enthält, ist der Bericht zu nicht transaktionsbezogenen Zahlungssystemgebühren.

Mehr über diese Gebühren und wie sie erhoben werden, finden Sie hier: Was sind nicht-transaktionsbezogene Zahlungssystemgebühren?

Steuern

Wir behalten während des Monats keine Steuern ein, sie werden erst durch unsere Rechnung erhoben. Weitere Informationen finden Sie auf der entsprechenden Hilfeseite: Welche Art von Steuern wird auf meine Rechnung erhoben?