Come posso riconciliare la mia fattura?

Prima di procedere con la riconciliazione, assicurati di conoscere la struttura della nostra fattura di elaborazione dei pagamenti. Per maggiori dettagli su come leggere il documento, consulta la pagina di aiuto dedicata:  Come faccio a leggere la mia fattura? 

Quale rapporto utilizzare

Il nostro strumento principale per abbinare i costi fatturati alle tue transazioni individuali è il Resoconto contabile sui pagamenti.  Contiene tutte le modifiche dello stato delle transazioni relative al ciclo di vita dei pagamenti, inclusi tutti i ricavi richiesti e alcuni dei costi fatturati.

L'utilizzo del Resoconto contabile sui pagamenti è l'approccio più semplice per la riconciliazione delle fatture, perché puoi generare questo set di dati per l'intero mese sia a livello di azienda che di conto commerciante. Mentre alcuni dei nostri altri rapporti (ad es. il Rapporto finanziario mensile e il Resoconto dettagliato dei versamenti) possono essere utilizzati per la parziale riconciliazione delle fatture, ma non contengono i dati necessari, la granularità né i corretti orari di chiusura in corrispondenza del fuso orario per una corrispondenza completa end-to-end con la fattura. 

Il Resoconto contabile sui pagamenti può aiutarti a riconciliare completamente la sezione "Già detratto" della tua fattura, nonché altre commissioni a livello di transazione addebitate alla fine del mese.

Resoconto contabile sui pagamenti regolare o interattivo

Esistono due diverse versioni del nostro Resoconto contabile sui pagamenti che puoi utilizzare per la riconciliazione delle fatture. A seconda della tua esigenza di automatizzare i processi, possiamo dare diversi consigli:

1. Resoconto contabile sui pagamenti: questa versione può essere programmata per essere generata in modo automatico quotidianamente, fattore che la rende ideale per l'inserimento automatico di grandi volumi. Vedi: Come ottenere rapporti automaticamente
2. Resoconto contabile sui pagamenti interattivo: questa versione ti consente di generare manualmente un Resoconto contabile sui pagamenti personalizzato per un intervallo di date e un fuso orario specifici (la nostra fattura viene emessa nel fuso orario AMS) con eventi di pagamento pre-filtrati. Questa versione è ideale per riconciliazioni manuali una tantum.

La generazione manuale del Resoconto contabile sui pagamenti interattivo potrebbe richiedere tempo, soprattutto se lo generi per periodi prolungati. Il Resoconto contabile sui pagamenti giornaliero può essere programmato automaticamente.

Nota: poiché la versione interattiva del resoconto non può essere programmata e la sua generazione per un periodo di tempo molto lungo può richiedere molto tempo, si consiglia di limitare l'intervallo di date quando lo si genera manualmente.

Colonne essenziali del Resoconto contabile sui pagamenti

*Colonna non abilitata di default. Scopri come aggiungerlo al tuo rapporto qui: Configura le colonne del rapporto

Genera l'IPAR per la riconciliazione delle fatture

1. Accedi alla tua Customer Area.
2. Vai a Rapporti > Resoconto contabile sui pagamenti interattivo.
3. Seleziona Gestisci report e assicurati di impostare i seguenti parametri: 
   • Intervallo di date: imposta la data di inizio sul primo giorno del mese di fatturazione alle 00:00:00 e la data di fine sul primo giorno del mese successivo alle 00:00:00. Questo è fondamentale perché garantisce che siano incluse tutte le transazioni dell'ultimo giorno. Per una fattura di gennaio, l'intervallo sarebbe dal 1° gennaio alle 00:00:00 al 1° febbraio alle 00:00:00.
   • Fuso orario: ora dell'Europa centrale. La fattura viene generata nell'ora dell'Europa centrale, indipendentemente dalla sede del conto
   • Eventi: tutti (consigliato per la riconciliazione completa). Questo ti assicura di acquisire tutti i tipi di commissioni a livello di transazione che appaiono sulla fattura.
4. Fai clic su Genera rapporto

Ecco alcuni esempi di impostazioni per una fattura di gennaio 2025: 

Riconcilia le commissioni

Dopo aver generato e verificato la configurazione del Resoconto contabile sui pagamenti, ora possiamo procedere all'attività principale. Questa sezione fornisce la logica essenziale per utilizzare i dati del Resoconto contabile sui pagamenti al fine di ottenere una riconciliazione accurata con la tua fattura, a partire da una panoramica chiara di dove si collocano le commissioni nel ciclo di vita del pagamento. 

Il grafico del ciclo di vita del pagamento qui sotto riporta informazioni sul momento in cui, nel ciclo di vita, vengono addebitate determinate commissioni. Questo può aiutarti a capire quali eventi di pagamento utilizzare come filtri per riconciliare la tua fattura.

Dovrai utilizzare la colonna Tipo di record nell'IPAR, che include gli stati di pagamento sopra menzionati, per ottenere la suddivisione a livello di transazione per ciascuno dei tipi di commissione.

Commissioni di processing 

Importo già detratto: le commissioni di elaborazione sono calcolate in base al numero di transazioni avviate durante il mese. Filtra la colonna Tipo di record in base agli eventi "Ricevuto" e "InviatoPerRimborso" (e "AutorizzazioneIncrementaleRicevuta" se elabori adeguamenti dell'autorizzazione). La somma dei valori nella colonna Commissione di elaborazione (FC) deve corrispondere all'importo "Già detratto" per l'elaborazione della fattura. 

Nota: le transazioni inizialmente contrassegnate come "Ricevute" ma successivamente "Rifiutate" dal nostro motore di rischio o "LiquidateEsternamente" sono soggette a una commissione di elaborazione. Comunque, la commissione per queste transazioni specifiche viene calcolata e contabilizzata solo quando viene generata la fattura alla fine del mese.

Di conseguenza, il Resoconto contabile sui pagamenti non mostra un valore nella colonna Commissione di elaborazione (FC) per queste transazioni (la cella è vuota per quelle righe). Sebbene il numero totale delle transazioni avviate rimanga invariato, ciò significa che la somma calcolata dal Resoconto contabile sui pagamenti corrisponderà all'importo "Già detratto" indicato sulla tua fattura, ma non necessariamente al calcolo finale.

Calcolo finale: basta moltiplicare il numero delle transazioni per la tariffa applicabile.

Commissioni per il metodo di pagamento 

Commissioni del regime di autorizzazione

Le Commissioni del regime di autorizzazione sono commissioni del sistema per transazioni non liquidate che Adyen trasferisce nell'ambito del suo modello Interchange++ (Interscambio++). Queste commissioni vengono contabilizzate solo alla fine del mese e si riferiscono ai seguenti eventi: 

• Commissione del regime di autorizzazione Autorizzata: si riferisce alle transazioni senza autorizzazione (Tipo di record: "Autorizzata")
• Commissione del regime autorizzazione Annullata: si riferisce alle transazioni annullate (Tipo di record: "Annullato")
• Commissione del regime di autorizzazione Rifiutata: si riferisce alle transazioni rifiutate, ovvero transazioni che non sono state ritentate o il secondo rifiuto in una transazione ritentata (Tipo di record: "Rifiutato")
• Commissione del regime di autorizzazione Tentativi rifiutati: si riferisce al primo rifiuto in una transazione con un nuovo tentativo (Tipo di record: "Riprovato")

Per conciliare queste commissioni, filtra la colonna Tipo di record per gli eventi di pagamento sopra menzionati e somma i valori nella colonna Commissioni del regime (SC) .

Si noti che la fattura riporta solo il numero di transazioni che hanno generato la commissione, anziché tutte le transazioni "Autorizzate" o "Annullate".

Commissioni per transazioni liquidate

Per riconciliare queste commissioni, concentrati su quattro colonne specifiche: Commissione (SC), Ricarico (SC), Interchange (SC) e Commissioni del regime (SC).

In generale, le voci della fattura corrispondono alle colonne del Resoconto contabile sui pagamenti come segue: 

Importo già detratto: filtra la colonna Tipo di record in base agli eventi "Liquidati" e somma i valori nelle quattro colonne delle commissioni menzionate sopra. 

A seconda dell'accordo tariffario, potresti dover utilizzare anche la colonna Metodi di pagamento per ottenere una ripartizione dei costi per metodi di pagamento specifici. Ad esempio, per conciliare le commissioni del metodo di pagamento per Amex (riga fattura "Commissione combinata (amex)"), devi filtrare per Tipo di record = "Liquidato", Metodo di pagamento = Amex e sommare i valori nella colonna Commissioni (SC ). 

Se hai bisogno di vedere in quali lotti di pagamento sono state liquidate queste transazioni, puoi fare riferimento alla colonna Lotto di pagamento nel Resoconto contabile sui pagamenti. Lo stesso vale per le commissioni di rimborso e rifiuto di addebito.

Calcolo finale: per tutte le transazioni in cui la commissione è fissa sull'importo della transazione, il calcolo finale di questa commissione sulla fattura si basa sul fatturato mensile totale. Quindi, dovrai sommare i valori nella colonna Acquisito (PC) e calcolare l'importo finale della commissione come percentuale di quel valore. 

Nota che questo è pertinente solo per la Commissione combinata o il Ricarico della commissione, poiché le Commissioni del regime e le Tasse d'interscambio sono trasmesse dai regimi e dalle banche emittenti pertinenti e le loro tariffe possono variare.

Commissioni di rimborso e rifiuto di addebito

Le commissioni di Rimborso e Rifiuto di addebito sono addebitate agli eventi "Rimborsato" e "Rifiuto di addebito" (inclusi "SecondoRifiutoDiAddebito" e "RifiutoDiAddebitoRevocato", se pertinenti), quindi filtra semplicemente la colonna Tipo di record in base a queste voci. In generale, la logica di riconciliazione è la stessa delle commissioni sul Metodo di pagamento descritte sopra (ad esempio, utilizzando le colonne Commissione (SC), Ricarico (SC), Interchange (SC) e Commissioni di regime (SC)).

Servizio di protezione delle entrate

Adyen addebita una commissione di servizio per ogni transazione "Ricevuta" esaminata da RevenueProtect, la soluzione di gestione del rischio di Adyen. Questa commissione è applicabile a qualsiasi transazione selezionata dal profilo di rischio premium, indipendentemente dal suo stato successivo (ad esempio Autorizzato/Rifiutato/Annullato).

Per individuare queste transazioni nell'IPAR, assicurati di aver aggiunto la colonna Rischio Premium al rapporto (se necessario, consulta la documentazione sulla Configurazione delle colonne del rapporto). Tutti gli eventi "Ricevuti" con Rischio Premium = TRUE sono quelli che hanno attivato la commissione di servizio.

Servizio di gestione  

Le commissioni di servizio per la gestione vengono addebitate per tutte le transazioni in cui Adyen non acquisisce fondi per il commerciante, ma funge esclusivamente come passerella di pagamento. Per conciliare questa commissione, filtra la colonna Tipo di record nell'IPAR per l'evento "LiquidateEsternamente". 

Servizio di gestione e riconciliazione 

Queste commissioni di livello R vengono addebitate quando hai una relazione diretta con un metodo di pagamento. Il prezzo viene concordato tra te e il metodo di pagamento scelto. Adyen addebita una commissione di servizio per consolidare queste transazioni nell'ambito della reportistica, della Customer Area, dei rischi/delle contestazioni e delle liquidazioni di Adyen.

Questo addebito è calcolato come una commissione fissa sull'importo netto del fatturato, che puoi ottenere filtrando la colonna Metodo di pagamento in base al metodo di pagamento pertinente e sommando i valori nella colonna Importo principale .

Nota: le commissioni connesse a queste transazioni che troverai nei rapporto di Adyen sono commissioni che il metodo di pagamento ci ha trasferito. Non si tratta di commissioni Adyen e spetta al metodo di pagamento in questione emettere la sua fattura a te. Pertanto, queste commissioni non fanno parte della nostra fattura e devi escluderle dalla riconciliazione.

Che cosa sono le commissioni del regime non transazionale

Le commissioni del sistema non transazionali sono commissioni relative all'elaborazione dei pagamenti che non sono "liquidate al netto", ovvero non vengono sottratte dal versamento dei rispettivi pagamenti a cui si applicano e sono quindi calcolate su un insieme aggregato di transazioni. Per questo motivo non è possibile conciliarle utilizzando l'IPAR. L'unico rapporto con maggiori dettagli in merito a questi addebiti è il Rapporto sulle commissioni del regime non transazionale.

Per saperne di più su queste commissioni e sulle modalità di addebito, leggi qui: Cosa sono le commissioni del regime non transazionale?

Tasse

Non detraiamo imposte durante il mese, le imposte vengono applicate solo nella nostra fattura. Per saperne di più, visita la pagina di assistenza dedicata: Che tipo di imposta viene applicata alla mia fattura?