Wie kann ich meine Rechnung abgleichen?

Leitfaden zum Rechnungsabgleich

Verwenden Sie den (Interactive) Payment Accounting Report (IPAR), um die Kosten Ihrer Transaktionen abzugleichen.

Hinweis: Der Payment Accounting Report ist der Report, den Sie für den Rechnungsabgleich verwenden sollten, da der PAR für einzelne Tage generiert werden kann, wohingegen SDRs auf Batches basieren. Wenn Sie also einen Batch haben, der aufgrund eines Wochenendes das Monatsende und den darauffolgenden Monatsanfang abdeckt, wird dies zu Unterschieden führen.

Der Payment Accounting Report kann so geplant werden, dass er täglich automatisch erstellt wird. Sie können eine Datei für die Transaktionen eines Tages erstellen. Mit dem Interactive Payment Accounting Report können Sie manuell eine Datei erstellen, die Transaktionen aus einer Reihe von Daten enthält. Es wird jedoch empfohlen, den Zeitrahmen zu begrenzen, damit die Erstellung des Berichts nicht zu lange dauert. Dieser Bericht kann nicht für die automatische Erstellung geplant werden.

IPAR für den Rechnungsabgleich herunterladen

1. Melden Sie sich in Ihrer Customer Area an.
2. Gehen Sie zu Reports > Interactive payment reports.
3. Wählen Sie Bericht generieren und wählen Sie den Datumsbereich, der mit der Rechnung übereinstimmt.
   Tipp: Wählen Sie die Daten vom Ersten des Monats (00:00) bis zum Ersten des nächsten Monats (00:00) in (MEZ-Zeit), wenn Sie den IPAR herunterladen. Damit stellen Sie sicher, dass auch Transaktionen in der letzten Minute des Monats (23:59) berücksichtigt werden. Die Zeitzoneneinstellung MEZ stimmt mit dem Rechnungszeitraum überein. 
   
4. Wählen Sie alle Ereignisse und mindestens die folgenden Ereignisse aus: Received, Authorized, SentForSettle, Settled, SentForRefund, Refused.
5. Klicken Sie auf Generate report.

Tipp: Wählen Sie den Zeitraum vom ersten Tag des Monats bis zum ersten Tag des nächsten Monats (Zeitzone MESZ), wenn Sie den IPAR herunterladen.

Abgleichen von Gebühren

Beim Abgleich bestimmter Gebühren:

• Verarbeitungsgebühren: Wählen Sie die Statuswerte „Received“ und „SentForRefund“. 
• Gebühren für Zahlungsmethoden: Wählen Sie die Statuswerte „Settled“ und „SentForRefund“, „Refunded“ und „Chargeback“ (einschließlich „Chargeback“ und „ChargebackReversed“, falls erforderlich). 
• Gebühren für den Umsatzschutz: Wählen Sie die Statuswerte „Received“´. 

Das unten stehende Zahlungszyklusdiagramm einer Zahlung gibt Aufschluss darüber, wann eine Gebühr erhoben wird. Dies hilft Ihnen bei der Auswahl der korrekten Filter für den Abgleich Ihrer Rechnung. 

Hinweis: Für Transaktionen mit dem Status „Received“, die später den Status „Refused“ erhalten, fallen ebenfalls Verarbeitungsgebühren an. Dies geschieht jedoch am Monatsende, wenn die Rechnung erstellt wird. Das bedeutet, dass der IPAR die Verarbeitungsgebühren dieser Transaktionen mit dem Status „Refused“ nicht anzeigt (Leerstelle im Bericht). 

Nachdem Sie den Report heruntergeladen haben, befolgen Sie unsere Schritt-für-Schritt-Anleitung, um zu erfahren, wie Sie Ihre Rechnungen mit Adyen abgleichen.

Hinweis: Es ist möglich, dass noch offene Erfassungen aus dem Vormonat vorhanden sind. Diese werden nicht im IPAR angezeigt. Um dieses Problem zu lösen, gehen Sie auf die Registerkarte „Open Balances“ des monatlichen Finanz-Reports und sehen Sie nach, ob Sie die SentForSettle-Zahlungen im Interactive Payment Accounting Report abgleichen können. Suchen Sie nach allen Zahlungen, die über den Journaleintrag „SentForSettle“, aber nicht über den Journaleintrag „Settled“ verfügen. Der Interactive Payment Accounting Report (IPAR) hilft Ihnen, den Abschnitt „Already deducted“ (bereits abgezogen) Ihrer Rechnung genau abzustimmen. 

Unterschiede zwischen dem „bereits abgezogenen“ Betrag und dem „berechneten“ Betrag

Der „bereits abgezogene“ Betrag ist der Betrag, den wir im Laufe des Monats erfolgreich von Ihren Abrechnungen abgezogen haben. Der „berechnete“ Betrag ist die Summe der Gebühren, die für Ihr Konto in einem bestimmten Monat registriert wurden. Es kann zu Abweichungen zwischen dem bereits abgezogenen Betrag und der endgültigen Berechnung kommen. Dies kann auf die folgenden Gebühren zurückzuführen sein. 

Bearbeitungsgebühren 

Der Unterschied kann auf einen der folgenden Gründe zurückzuführen sein:

• Im Laufe des Monats nicht ausgelöste Gebühren: Bearbeitungsgebühren werden in der Regel für „Received“ und „SentForRefund“ ausgelöst. Wenn jedoch die Variante der Zahlungsmethode nicht vollständig erkannt wird oder die Transaktion eine kleine Zeitüberschreitung aufweist, werden die Gebühren nicht ausgelöst und daher nicht abgezogen. Dennoch wird der Journaleintrag erkannt. Das ist der Grund, warum Sie möglicherweise die gleiche Anzahl von Transaktionen, aber unterschiedliche Gebühren sehen. Wenn die Fakturierung abgeschlossen ist, werden alle Journale mit ihrem Preis „gestempelt“.
• Rundung: Während des Monats werden die Gebühren auf 2 Dezimalstellen gerundet. Wenn Ihre Gebühr also ein Mischsatz von 0,064 ist, wird im Bericht 0,06 angezeigt. Dies führt zu kleinen Diskrepanzen. Wenn wir aber unsere Abrechnungsaufträge ausführen, werden die Journaleinträge korrekt mit dem vereinbarten Satz berechnet.
• Staffelung: Um die Abrechnung einfach zu gestalten, wird die höchste Stufe im Laufe des Monats abgezogen. Wenn Sie eine höhere Stufe erreichen, wird dies auch bei der Abrechnung berücksichtigt. Wir trennen die Stufen und der Preis wird entsprechend angepasst. 

Gebühren für Zahlungsmethoden

Bei den Gebühren für Autorisierungssysteme handelt es sich um Systemgebühren für nicht abgewickelte Transaktionen, die Adyen als Teil unseres iInterchange++ Modells weitergibt.
Journaleinträge wie Canceled (Storniert), Refused (Abgelehnt), Retried (Wiederholt) generieren ebenfalls Gebühren, die wir jedoch nicht im Laufe des Monats abziehen können, da uns die genauen Kosten nicht vorliegen. Sie werden erst addiert, wenn die Systeme sie an uns weitergeben und dann zu Ihrer Rechnung hinzugerechnet.
Staffelung und Rundung können hier ebenfalls eine Rolle spielen. 

Management-Gebühr und Netzwerk-Tokenisierungsdienste

C-Level ist als reine Erfassungsdienstleistung definiert, was im Wesentlichen bedeutet, dass Adyen keine Gelder für den Händler akquiriert, sondern lediglich als Zahlungsgateway fungiert. Adyen ist also nicht am Geldfluss beteiligt.
Tokenization ist ein Verfahren, bei dem sensible Daten durch nicht-sensible Daten ersetzt werden. In der Zahlungsverkehrsbranche wird es verwendet, um die PAN (Payment Account Number – die 16-18 Ziffern auf der Vorderseite der Karte) und die IBAN eines Karteninhabers zu schützen, indem diese Werte durch eine eindeutige Zahlenfolge ersetzt werden.
Diese Gebühren werden nicht abgezogen, sondern nur auf Ihrer Rechnung ausgewiesen.

Steuern

Während des Monats ziehen wir keine Steuern ab. Diese werden auf der Grundlage des Gesamtbetrags der im Laufe des Monats erzielten Gebühren berechnet. 

Nicht transaktionsbezogene Zahlungssystemgebühren

Die meisten Gebühren werden von Adyen auf Transaktionsbasis berechnet, einige können jedoch zum Zeitpunkt der Verarbeitung einer Transaktion nicht genau bestimmt werden. Diese Systemgebühren stellen eine Ausnahme da und werden auf Basis bereits abgeschlossener Transaktionsvolumina nachträglich berechnet. Gegebenenfalls berechnet Ayden diese Gebühren auf Ihrer Rechnung für den Folgemonat.

Diese Gebühren können über den Gebührenbericht für nicht transaktionale Systeme abgeglichen werden, der in der Customer Area verfügbar ist.

Weitere Informationen zu nicht transaktionsbezogenen Systemgebühren finden Sie in diesem Artikel.

Fälliger Betrag

Der fällige Betrag ist die Differenz zwischen dem, was während des Monats abgezogen wurde, und der endgültigen Berechnung. Weitere Informationen zur Zahlung des fälligen Betrags finden Sie in diesem Artikel.