Comment va se passer la transition vers le nouveau moteur de risque d'Adyen ?

Nous sommes en train de remplacer notre moteur de gestion des risques par un nouveau moteur plus avancé. Ces changements visent à optimiser vos stratégies de gestion des risques et à améliorer vos performances globales. Le nouveau moteur de gestion des risques simplifie la maintenance du profil de risque en proposant une expérience utilisateur plus simple, des capacités d'apprentissage automatique, le backtesting des règles et des informations avancées sur les profils.

Différences entre l'ancien moteur de gestion des risques et le nouveau

Le nouveau moteur de gestion des risques d'Adyen est conçu pour maximiser les conversions tout en minimisant les coûts liés à la fraude. Il s'appuie sur des modèles d'apprentissage automatique entraînés sur le grand volume de données de la plateforme d'Adyen pour automatiser et affiner les processus de prise de décision en matière de gestion des risques. 

Principaux changements :

• Apprentissage automatique : le nouveau moteur de gestion des risques Premium utilise des modèles d'apprentissage automatique pour évaluer le risque de chaque transaction. Cette approche améliore la précision, réduit les faux positifs et minimise le blocage des acheteurs légitimes, ce qui se traduit par une meilleure expérience d’achat et moins de fraude.
• Règles basées sur les résultats : au lieu d'attribuer manuellement des scores de fraude, le nouveau moteur de gestion des risques permet de créer des règles en fonction des résultats (Allow (Autoriser), Block (Bloquer) ou Review (Vérifier)), ce qui simplifie le processus et améliore la précision.
• Interface utilisateur optimisée : la nouvelle interface est plus conviviale, ce qui facilite la gestion et l’ajustement des profils de risque. Les analyses au niveau des profils et des règles vous aident à détecter les règles les moins performantes et à conserver un profil performant. 
• Backtesting des règles : cette fonctionnalité permet de tester les nouvelles règles de gestion des risques par rapport aux données historiques des transactions afin de prévoir leur impact futur et de vous assurer qu'elles fonctionnent bien avant leur mise en ligne.

Reconnaître la nouvelle version :

Pour vérifier si votre compte a été mis à niveau, connectez-vous à votre portail Customer Area et accédez à Revenue & risk (Revenus et risque) > Risk Profiles (Profils de risque). Sélectionnez un profil de risque, puis Risk rules (Règles de gestion des risques). Si vous voyez les onglets Allow (Autoriser), Block (Bloquer) et Review (Vérifier) (utilisateurs Premium) ou Allow et Block (utilisateurs Basic), cela signifie que vous utilisez la nouvelle version.

Détails de la transition :

Le dernier moteur de gestion des risques d’Adyen est progressivement introduit et sera disponible pour tous les utilisateurs d’ici la fin de l’année 2025. La transition se fera automatiquement et nous vous en informerons avant la date exacte. Bien que nous automatisions le processus pour minimiser les frais opérationnels, vous devrez malgré tout prendre certaines mesures.

Actions requises 

Si vous avez déjà configuré des règles de risque personnalisées, des règles de révision manuelle ou des règles Dynamic 3DS liées à un score de fraude, vous souhaiterez peut-être les répliquer dans la nouvelle version. Tout d'abord, examinez votre profil existant en allant dans Customer Area > Risk (Risque) > Risk Profiles (Profils de risque) et en sélectionnant l'ancien profil de risque pour voir si c'est le cas pour vous. 

Voici une liste de contrôle pour vous guider :

• Les règles de gestion des risques personnalisées de l'ancien profil ne seront pas automatiquement transférées vers le nouveau profil, car le nouveau moteur de gestion des risques fonctionne avec des paramètres et des fonctionnalités différents. Par conséquent, les anciennes règles personnalisées peuvent ne pas être conformes au nouveau cadre et pourraient potentiellement affecter les performances si elles étaient reportées sans ajustement. Si ces règles sont cruciales pour votre stratégie, recréez-les manuellement et utilisez la fonction de backtesting pour simuler leur impact sur les données historiques. Cela vous aide à identifier les règles peu performantes qui ne nécessitent pas d'être recréées et à confirmer leur efficacité.
  Conseil : pour retrouver ceci sur votre ancien profil, accédez à Customer Area > Risk (Risque) > Risk Profiles (Profils de risque) > Sélectionnez l'ancien profil de risque > Risk Rules (Règles de risque) > Custom Rules (Règles personnalisées).
• Les règles de révision manuelle doivent être reconfigurées pour le nouveau moteur, qui utilise désormais les actions au lieu des scores de fraude.
  Conseil : pour retrouver ceci sur votre ancien profil, accédez à Customer Area > Risk (Risque) > Risk Profiles (Profils de risque) > Sélectionnez l'ancien profil de risque > Risk Rules (Règles de risque) et vérifiez chaque règle. Vérifiez si le bouton intitulé « Send to case management » (Envoyer pour revue manuelle) est activé. 
• Listes de référence : le nouveau moteur de gestion des risques inclut un ensemble de listes de référence par défaut qui sont activées par défaut. Veillez à consulter ces lis
  tes et à vous assurer que celles qui sont pertinentes pour votre entreprise restent activées.Conseil : pour retrouver ceci sur votre ancien profil, accédez à Customer Area > Risk (Risque) > Risk Profiles (Profils de risque) > Sélectionnez l'ancien profil de risque > Risk Rules (Règles de risque) > Referrals (Recommandations). 
• Les règles post-autorisation telles que les incohérences AVS et CVC ou le statut de transfert de responsabilité doivent être reconfigurées
  Conseil : pour retrouver ceci sur votre ancien profil, accédez à Customer Area > Risk (Risque) > Risk Profiles (Profils de risque) > Sélectionnez l'ancien profil de risque > Standard Rules (Règles standard) > Consistency (Cohérence).
• Dynamic 3DS : une fois que vous avez recréé vos règles de gestion des risques personnalisées, reconnectez-les aux règles Dynamic 3DS comme expliqué dans la documentation. Notez que les anciennes règles Dynamic 3DS basées sur les scores de risque ou les vérifications du moteur de gestion des risques hérité ne fonctionneront plus. Vous pouvez recréer ces logiques dans des règles personnalisées et les reconnecter à Dynamic 3DS si nécessaire.

Ces étapes garantissent que votre stratégie de gestion des risques reste efficace et adaptée aux besoins de votre entreprise dans le cadre du nouveau moteur de gestion des risques.

Action supplémentaire

Mis à part les ajustements ci-dessus, vous n'avez rien de plus à faire. Cependant, nous encourageons les utilisateurs à explorer les nouvelles fonctionnalités telles que l'ajustement des seuils des modèles d'apprentissage automatique pour en savoir plus sur l'amélioration de la qualité des données afin de tirer le meilleur parti de l'outil.

Pour accompagner votre transition, nous avons créé diverses ressources en libre-service, notamment :

• Documentation publique
• Des webinaires mensuels au cours desquels un expert vous fera découvrir notre produit et répondra à vos questions.