Come posso riconciliare la mia fattura?

Guida alla riconciliazione delle fatture

Per far sì che ci sia una corrispondenza con i costi delle tue transazioni, utilizza l'(Interactive) Payment Accounting Report (IPAR).

Nota: il Payment Accounting Report ovvero il Resoconto contabile sui pagamenti è il rapporto da utilizzare per la riconciliazione delle fatture, perché il PAR può essere generato in giorni, mentre gli SDR sono basati su tranche. Ciò significa che se hai una tranche che si estende oltre la fine del mese fino all'inizio del mese a causa del fine settimana, questo determinerà una differenza.

È possibile programmare la generazione automatica del Payment Accounting Report quotidianamente ed è possibile generare un file per un giorno di transazioni. L'Interactive Payment Accounting Report (Resoconto contabile sui pagamenti interattivo) consente di generare manualmente un file che include le transazioni relative a un intervallo di date, tuttavia si consiglia di limitare l'intervallo di tempo per evitare che la generazione del rapporto richieda molto tempo. Questo rapporto non può essere programmato per la generazione automatica.

Scarica l'IPAR per la riconciliazione delle fatture

1. Accedi alla tua Customer Area.
2. Vai a Report (Rapporto) > Interactive payment reports (Resoconti sui pagamenti interattivi).
3. Seleziona Generate report (Genera rapporto), scegli l'intervallo di date corrispondente alla fattura.
   Suggerimento: seleziona le date dal primo giorno del mese (00:00) fino al primo giorno del mese successivo (00:00) in (ora CET) quando scarichi l'IPAR. In questo modo saranno incluse le transazioni effettuate nell'ultimo minuto del mese (23:59). L'impostazione del fuso orario CET corrisponde al periodo di fatturazione. 
   
4. Seleziona tutti gli eventi e almeno i seguenti: Received (Ricevuto), Authorized (Autorizzato), SentForSettle (Inviato per il pagamento), Settled (Saldato), SentForRefund (Inviato per il rimborso), Refused (Rifiutato).
5. Selezionare Generate report.

Consiglio: seleziona le date dal primo del mese al primo del mese successivo (ora CEST) quando scarichi l'IPAR.

Riconciliazione delle commissioni in

Quando si riconciliano determinate commissioni:

• Commissioni di processing: seleziona gli stati Received e SentforRefund. 
• Commissioni per il metodo di pagamento: seleziona gli stati Settled e SentforRefund, Refunded (Rimborsato) e Chargeback (Riaccredito) (compresi Chargeback e ChargebackReversed (Riaccredito stornato) se pertinenti). 
• Commissione di protezione dei ricavi: seleziona gli stati Received e SentforRefund. 

Il grafico del ciclo di vita dei pagamenti riportato di seguito fornisce informazioni sulla tempistica di addebito di una commissione. Questo può aiutare a selezionare i filtri corretti per riconciliare la tua fattura. 

Nota: sulle transazioni ricevute che sono state rifiutate saranno addebitate anche le commissioni di processing. Tuttavia, ciò avviene alla fine del mese in cui viene generata la fattura. Ciò significa che l'IPAR non mostrerà le commissioni di processing di queste transazioni rifiutate (vuote nel rapporto). 

Una volta scaricato il report, segui la nostra guida dettagliata per scoprire come riconciliare le tue fatture con Adyen.

Nota: è possibile avere acquisizioni aperte rimanenti del mese precedente. Queste non si visualizzano nell'IPAR. Per risolvere questo problema, vai alla scheda dei saldi aperti del rapporto finanziario mensile e verifica se riesci ad abbinare i pagamenti SentForSettle nell'Interactive payment accounting report. Cerca tutti i pagamenti con un registro SentForSettle, ma non un registro Settled. L'Interactive Payment Accounting report (IPAR) ti aiuterà a riconciliare accuratamente la sezione "Already Deducted (Già detratta)"della fattura. 

Differenze tra l'importo già detratto e l'importo calcolato

L'importo "già detratto" è l'importo che abbiamo detratto dai tuoi versamenti nel corso del mese. L'importo "calculated (calcolato)" è il totale delle commissioni registrate per il tuo conto in un determinato mese. Potrebbero esserci differenze tra ciò che è già stato detratto e il calcolo finale. Ciò può essere dovuto alle seguenti commissioni. 

Commissioni di processing 

La differenza può essere dovuta a una delle seguenti cause:

• Commissioni non attivate durante il mese: le commissioni di processing sono generalmente attivate su Received e SentForRefund, tuttavia quando la variante del metodo di pagamento non viene riconosciuta completamente o la transazione subisce un time out minore, le commissioni non si attivano e quindi non vengono detratte. Tuttavia, il registro viene riconosciuto. Questo è il motivo per cui potresti vedere lo stesso numero di transazioni ma commissioni diverse. Terminato il lavoro di fatturazione, tutti i registri vengono "timbrati" con la relativa tariffa.
• Arrotondamento: durante il mese le commissioni vengono arrotondate a 2 decimali, quindi se la commissione è rappresentata da un valore misto di 0,064, il rapporto indicherà 0,06. Questo determina piccole discrepanze, tuttavia quando eseguiamo i lavori di fatturazione sui registri figura l'addebito corretto con la commissione concordata.
• Differenziazione per livelli: per semplificare la fatturazione, il livello più alto viene detratto durante il mese. Quando raggiungi un livello superiore, questo viene applicato anche durante il nostro lavoro di fatturazione, dove separiamo i livelli e le tariffe vengono applicate di conseguenza. 

Commissioni per il metodo di pagamento

Le commissioni del sistema di autorizzazione sono commissioni del sistema per transazioni non saldate che Adyen trasferisce nell'ambito del suo modello Interchange++ (Interscambio++).
Anche registri come Canceled (Annullato), Refused, Refused, Retried (Riprovato) generano commissioni, tuttavia non possiamo detrarle durante il mese poiché non abbiamo i costi esatti, vengono aggiunte solo quando i sistemi ce le trasferiscono e le aggiungiamo alla tua fattura.
Anche la Differenziazione per livelli e l'Arrotondamento possono svolgere un ruolo in questo caso. 

Commissione di gestione e servizi di tokenizzazione di rete

Il livello dell'alta dirigenza è definito come livello di servizio di sola acquisizione, il che significa essenzialmente che Adyen non acquisisce fondi per il commerciante, ma funge esclusivamente da gateway di pagamento. Pertanto, Adyen non è nel flusso del denaro.
La tokenizzazione è un processo di sostituzione dei dati sensibili con dati non sensibili. Nel settore dei pagamenti, viene utilizzato per salvaguardare il PAN (numero di conto del pagamento - le 16-18 cifre sulla parte anteriore della carta) e l'IBAN del titolare della carta, sostituendo questi valori con una stringa di numeri univoca.
Non deduciamo queste commissioni che vengono aggiunte solo alla tua fattura.

Tasse

Non deduciamo le tasse durante il mese. Le tasse vengono calcolate in base all'importo totale delle commissioni generate durante il mese. 

Commissioni del sistema: ritardo della fatturazione regolare

Interchange++, o "passthrough pricing", significa che fatturiamo le commissioni effettive del sistema e le commissioni di interscambio di una transazione.

Interscambio: si applica una commissione interbancaria per ogni pagamento acquisito. Viene sempre applicato a livello di passthrough transazionale (e "saldato al netto")

Scheme fees (Spese di sistema): a un pagamento si possono applicare molti schemi. La maggior parte delle commissioni per il sistema viene addebitata a livello transazionale (e "saldato al netto"), ma alcune commissioni del sistema devono essere calcolate dopo il pagamento e addebitate ai commercianti mensilmente. Queste commissioni non vengono detratte dal versamento dei pagamenti specifici a cui si applicano, non sono "saldate al netto".

I motivi per cui non possiamo calcolare tutte le commissioni del sistema in base alla transazione dipendono dalla commissione e dalle restrizioni tecniche a seguito della complessità imposta dai sistemi della carta di credito, come:

• La commissione del sistema si basa su un evento a livelli.
• La commissione del sistema è un evento una tantum, come una valutazione di non conformità.
• La commissione del sistema ha relazioni complesse con altre transazioni.

In questi casi, Adyen trasferirà le commissioni manualmente sulla fattura mensile ai commercianti interessati, con un ritardo di fatturazione standard. Ulteriori informazioni sono disponibili in questa pagina della customer area. 

Importo dovuto

L'importo dovuto è la differenza tra quanto detratto nel corso del mese e il calcolo finale. Puoi trovare maggiori informazioni su come pagare l'importo dovuto in questo articolo.