如何核对发票？

发票核对指南

要匹配您的交易成本，请使用（交互式）付款会计报告 (IPAR)。

注意：付款会计报告是核对发票时使用的报告，因为 PAR 可以按天生成，而 SDR 是基于批次的。这意味着如果您的一个批次由于周末而跨越月末和月初，则会导致差异。

付款会计报告可以设为每天自动生成，您可以为一天的交易生成一个文件。 交互式付款会计报告允许您手动生成一个文件，其中包含一系列日期内的交易，但建议限制时间范围以避免报告生成时间过长。 此报告不能设为按计划自动生成。

下载 IPAR 进行发票核对

1. 登录您的 Customer Area。
2. 进入 Reports（报告） > Interactive payment reports（交互式付款报告）。
3. 选择Generate Report，选择与发票匹配的日期范围。
   提示：下载 IPAR 时，请选择从每月 1 日（CET 时间 00:00）到下个月 1 日（CET 时间 00:00）的日期范围。这将确保包含该月最后一分钟 (23:59) 的交易。时区设置 CET 与发票涵盖时段匹配。
   
4. 选择所有事件，至少选择以下事件：Received（已接收）、Authorized（已成功支付）、SentForSettle（已发送以供结算）、Settled（已结算）、SentForRefund（已发送以供退款）、Refused（已拒绝）。
5. 选择 Generate report（生成报告）。

提示：当您下载 IPAR 时，选择从当月初到下月初（CEST - 时间）的日期。

核对费用

核对某些费用时：

• 手续费：选择 Received 和 SentforRefund 状态。
• 付款方式费用：选择 Settled 和 SentforRefund、Refunded 和 Chargeback（包括 Chargeback 和 ChargebackReversed，如果相关）状态。
• 收入保护费：选择“已收到”状态。

查看下面的支付生命周期图，了解我们何时收取费用。 这有助于选择正确的筛选条件来核对您的发票。

注意：已拒绝的已接收交易也将被收取手续费。但是，这些费用将在月末生成发票时收取。这意味着 IPAR 不会显示这些已拒绝交易的手续费（报告中的空白）。

下载报告后，请按照我们的分步指南了解如何与 Adyen 核对发票。

注意：可能有上个月剩余的未结请款。这些不会显示在 IPAR 中。要解决此问题，请转到“每月财务报告未结余额”选项卡，并查看是否可以在交互式付款会计报告中匹配 SentForSettle 付款。 查找所有确实有 SentForSettle 日记账但没有 Settled 日记账的付款。交互式付款会计报告 (IPAR) 将帮助您准确核对发票中的“已扣除”部分。

“已扣除”金额与“已计算”金额之间的差异

“已扣除”金额是我们整个月从您的结算中成功扣除的金额。“已计算”金额是指在特定月份为您的账户注册的费用总额。 已经扣除的金额和最终计算结果之间可能存在一些差异。 这可能是由于以下费用造成的。

手续费

差异可能是由于以下原因之一造成的：

• 当月未触发的费用：手续费通常在 Received 和 SentForRefund 时触发，但当付款方式变体未被完全识别或交易出现轻微超时时，不会触发费用，因此不会扣除。 尽管如此，日记账还是会识别。 这就是为什么您可能会看到相同数量的交易，但费用却不同的原因。 开具账单工作完成后，所有日记账都会“盖上”其价格。
• 四舍五入：当月费用四舍五入至小数点后 2 位，因此，如果您的混合费率为 0.064，则报告将显示 0.06。 这会导致小的差异，但是当我们运行开具账单作业时，日记账会按照商定的费率正确定价。
• 分级：为了使账单简单明了，将在当月扣除最高层级。 当您达到更高层级时，这也适用于我们的开具账单作业，我们将分级并相应地应用定价。

付款方式费用

授权卡组费是 Adyen 作为 Interchange++ 模式的一部分传递的未结算交易的卡组费。
取消、拒绝、重试等记账也会产生费用，但我们无法在当月扣除这些费用，因为我们没有确切的金额，只有在卡组将这些费用转给我们并计入您的发票后，我们才会扣除这些费用。
分级和四舍五入在这里也会起作用。

管理费和网络令牌化服务

C 级被定义为仅请款服务级别，这本质上意味着 Adyen 不会为商家获取任何资金，而仅充当付款网关。因此，Adyen 不在资金流中。
令牌化是一个用非敏感数据替换敏感数据的过程。在支付行业，它用于保护持卡人的 PAN（支付账户 - 卡正面的 16-18 位数字）以及 IBAN，方法是将这些值替换为一个唯一的数字串。
我们不会扣除这些费用，只会添加将其到您的发票中。

税费

我们当月不扣除税款。 这些是根据整个月产生的费用总额计算的。

非交易卡组费

大多数卡组费用由 Adyen 按每笔交易进行评估，但有些费用在交易正在处理时无法准确评估。作为例外情况，这些卡组费将在之后按先前完成的交易量计算。如果适用，Adyen 会在您下个月的发票上收取这些费用。

这些费用可使用 Customer Area 中的非交易卡组费报告进行核对。

有关非交易卡组费的更多信息，请参阅此文章。

应付金额

应付金额是当月扣除的金额与最终计算的金额之间的差额。 有关如何支付应付金额的更多信息，请参阅本文。