如何核对发票？

发票核对指南

要匹配您的交易成本，请使用（交互式）付款会计报告 (IPAR)。

注意：付款会计报告是核对发票时使用的报告，因为 PAR 可以按天生成，而 SDR 是基于批次的。这意味着如果您的一个批次由于周末而跨越月末和月初，则会导致差异。

付款会计报告可以设为每天自动生成，您可以为一天的交易生成一个文件。 交互式付款会计报告允许您手动生成一个文件，其中包含一系列日期内的交易，但建议限制时间范围以避免报告生成时间过长。 此报告不能设为按计划自动生成。

下载 IPAR 进行发票核对

1. 登录您的 Customer Area。
2. 进入 Reports（报告） > Interactive payment reports（交互式付款报告）。
3. 选择Generate Report，选择与发票匹配的日期范围。
   提示：下载 IPAR 时，请选择从每月 1 日（CET 时间 00:00）到下个月 1 日（CET 时间 00:00）的日期范围。这将确保包含该月最后一分钟 (23:59) 的交易。时区设置 CET 与发票涵盖时段匹配。
   
4. 选择所有事件，至少选择以下事件：Received（已接收）、Authorized（已成功支付）、SentForSettle（已发送以供结算）、Settled（已结算）、SentForRefund（已发送以供退款）、Refused（已拒绝）。
5. 选择 Generate report（生成报告）。

提示：当您下载 IPAR 时，选择从当月初到下月初（CEST - 时间）的日期。

核对费用

核对某些费用时：

• 手续费：选择 Received 和 SentforRefund 状态。
• 付款方式费用：选择 Settled 和 SentforRefund、Refunded 和 Chargeback（包括 Chargeback 和 ChargebackReversed，如果相关）状态。
• 收入保护费：选择 Received 和 SentforRefund 状态。

查看下面的支付生命周期图，了解我们何时收取费用。 这有助于选择正确的筛选条件来核对您的发票。

注意：已拒绝的已接收交易也将被收取手续费。但是，这些费用将在月末生成发票时收取。这意味着 IPAR 不会显示这些已拒绝交易的手续费（报告中的空白）。

下载报告后，请按照我们的分步指南了解如何与 Adyen 核对发票。

注意：可能有上个月剩余的未结请款。这些不会显示在 IPAR 中。要解决此问题，请转到“每月财务报告未结余额”选项卡，并查看是否可以在交互式付款会计报告中匹配 SentForSettle 付款。 查找所有确实有 SentForSettle 日记账但没有 Settled 日记账的付款。交互式付款会计报告 (IPAR) 将帮助您准确核对发票中的“已扣除”部分。

“已扣除”金额与“已计算”金额之间的差异

“已扣除”金额是我们整个月从您的结算中成功扣除的金额。“已计算”金额是指在特定月份为您的账户注册的费用总额。 已经扣除的金额和最终计算结果之间可能存在一些差异。 这可能是由于以下费用造成的。

手续费

差异可能是由于以下原因之一造成的：

• 当月未触发的费用：手续费通常在 Received 和 SentForRefund 时触发，但当付款方式变体未被完全识别或交易出现轻微超时时，不会触发费用，因此不会扣除。 尽管如此，日记账还是会识别。 这就是为什么您可能会看到相同数量的交易，但费用却不同的原因。 开具账单工作完成后，所有日记账都会“盖上”其价格。
• 四舍五入：当月费用四舍五入至小数点后 2 位，因此，如果您的混合费率为 0.064，则报告将显示 0.06。 这会导致小的差异，但是当我们运行开具账单作业时，日记账会按照商定的费率正确定价。
• 分级：为了使账单简单明了，将在当月扣除最高层级。 当您达到更高层级时，这也适用于我们的开具账单作业，我们将分级并相应地应用定价。

付款方式费用

授权卡组费是 Adyen 作为 Interchange++ 模式的一部分传递的未结算交易的卡组费。
取消、拒绝、重试等记账也会产生费用，但我们无法在当月扣除这些费用，因为我们没有确切的金额，只有在卡组将这些费用转给我们并计入您的发票后，我们才会扣除这些费用。
分级和四舍五入在这里也会起作用。

管理费和网络令牌化服务

C 级被定义为仅请款服务级别，这本质上意味着 Adyen 不会为商家获取任何资金，而仅充当付款网关。因此，Adyen 不在资金流中。
令牌化是一个用非敏感数据替换敏感数据的过程。在支付行业，它用于保护持卡人的 PAN（支付账户 - 卡正面的 16-18 位数字）以及 IBAN，方法是将这些值替换为一个唯一的数字串。
我们不会扣除这些费用，只会添加将其到您的发票中。

税费

我们当月不扣除税款。 这些是根据整个月产生的费用总额计算的。

卡组费：常规计费延迟

Interchange++ 或“转账定价”意味着我们对交易的实际卡组费和交换费开具发票。

交换费：每次请款付款均需支付交换费。 它始终适用于交易转账级别（和 “净结算”）

卡组费：一次付款可能适用多个卡组费。 大多数卡组费是按交易转账级别收取的（和“净结算”），但有些卡组费需要在付款后计算并按月向商家收取。 这些卡组费不会从其所适用的特定付款的结算中扣除，也不是“净结算”。

我们无法按每笔交易计算所有卡组费的原因取决于费用和卡组复杂性所造成的技术限制，例如：

• 卡组费基于分级/台阶式事件。
• 卡组费是一次性事件，例如不合规评估。
• 卡组费与其他交易有着复杂的关系。

在这种情况下，Adyen 将在月度发票上手动将费用转给受影响的商家，并会有标准的计费延迟。在此 Customer Area 页面可以找到更多信息。

应付金额

应付金额是当月扣除的金额与最终计算的金额之间的差额。 有关如何支付应付金额的更多信息，请参阅本文。